TRM Labs fournit des informations sur la blockchain pour aider les institutions financières et les agences gouvernementales à identifier et à prévenir la fraude liée à la cryptographie. La plateforme est constamment à la recherche de nouvelles façons d'améliorer l'efficience et l'efficacité de son système financier.
Au cours des dernières années, il y a eu une augmentation des actifs numériques, ce qui en fait une cible à la fois pour les investisseurs et les escrocs qui cherchent à tirer parti de cette nouvelle industrie. Les plateformes de médias sociaux comme Twitter et Discord partagent souvent des avertissements sur les escroqueries. Cependant, le suivi et la validation de ces messages au fil du temps peuvent demander beaucoup de travail. Voici comment la plateforme évolue Web 3.
Qu'est-ce que la TRM ?
Laboratoires TRM a été fondée en 2018 pour aider les institutions financières à gérer leur exposition aux crypto-monnaies. Sa plateforme fournit divers outils et services conçus pour les aider à se conformer à la réglementation entourant la crypto-monnaie KYC/AML. Ceux-ci incluent un outil d'évaluation des risques qui mesure les multiples risques associés à la crypto-monnaie, un système de surveillance des transactions, un filtrage des portefeuilles et un rapport de renseignement sur les menaces.
TRM aide les institutions financières à gérer leur exposition aux crypto-monnaies. Par exemple, une banque mondiale peut l'utiliser pour surveiller les activités de ses clients qui déposent des fonds en utilisant des monnaies virtuelles liées à des activités illégales. Une société de paiement peut également l'utiliser pour évaluer les risques liés à ses partenariats avec la crypto-monnaie.
Pour que TRM puisse assurer la conformité des actifs numériques et la gestion des risques, il a lancé ces outils :
Médecine légale de la TRM
Grâce à TRM, les utilisateurs peuvent suivre la destination et la source des transactions de crypto-monnaie. Ils peuvent également rechercher des transactions, des entités et des adresses. De plus, ils peuvent afficher divers profils de risque pour diverses entités et portefeuilles.
TRM permet aux utilisateurs de créer des graphiques pour visualiser le flux de fonds. Ils peuvent également suivre plus d'un million d'actifs et de transactions sur plus de 1,000,000 chaînes de blocs. Ils peuvent collaborer avec leur équipe en temps réel grâce à la gestion de cas intégrée. De plus, ils peuvent ajouter des notes, lier des graphiques, télécharger des fichiers, des transactions, des clients, des alertes et des adresses pour créer un dossier.
Connaissez votre VASP
TRM vous permet d'évaluer les risques pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) et d'autres entreprises de cryptographie. Il existe deux applications :
- Vous pouvez facilement ajouter des VASP à votre liste de surveillance ou rechercher une entité : vous pouvez accéder aux profils de diverses entités liées à la cryptographie, telles que les échanges, les protocoles DeFi et les dépositaires.
- Configurez le moteur de risque : grâce à cela, vous pouvez surveiller plus de 80 catégories de risques et fournir plus de contrôle sur les risques faibles, moyens, élevés ou graves associés à votre entreprise en particulier. En fonction de vos paramètres, les scores de risque sont calculés avec chaque entité que vous visualisez en temps réel.
Les utilisateurs peuvent afficher les drapeaux rouges dans le profil de risque d'une entité, ainsi que des détails sur ses licences, la couverture des actifs et la conformité aux contrôles Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML). Vous pouvez également voir l'activité d'une entité sur plusieurs blockchains et le pourcentage de volume lié aux activités illicites.
- Mener une diligence raisonnable améliorée : Vous pouvez renforcer l'évaluation des risques avec des rapports Know-Your-VASP personnalisés commandés en toute sécurité sur la plateforme.
Suivi des transactions
Avec TRM, vous pouvez surveiller le flux d'actifs numériques via sa plateforme. Il vous permet de configurer le moteur de règles et de définir des catégories de risques. Cela vous permettra de contrôler ce qui déclenche une alerte et de suivre plus de 80 catégories de risques.
Vous pouvez également envoyer les détails de la transaction via l'API. TRM prend en charge plus d'un million d'actifs numériques et 23 chaînes de blocs, et son équipe de renseignement sur les menaces surveille les modifications des listes de sanctions. Cela garantit que vous êtes au courant des derniers développements de l'industrie.
Vous pouvez également consulter et enregistrer des actions et des alertes. Le module de gestion de cas intégré de TRM peut vous aider à garder une trace de toutes vos notes de cas. Les particuliers ou les entreprises peuvent également l'utiliser pour examiner et hiérarchiser les alertes.
Outil de dépistage
TRM Labs a lancé un outil de filtrage gratuit basé sur une API qui permet aux membres de l'écosystème cryptographique d'identifier et de surveiller les adresses sanctionnées. Les clients peuvent utiliser cet outil pour informer les utilisateurs des activités de ces adresses.
L'outil gratuit est construit sur la couverture inter-chaînes de TRM, ce qui lui permet d'identifier et de surveiller les adresses sanctionnées sur les différentes chaînes de blocs qu'il supervise. Il permet également aux utilisateurs de savoir quand une adresse correspondante correspond à une adresse connue.
L'outil peut informer les utilisateurs des activités des adresses sanctionnées sur diverses plates-formes, telles que les applications décentralisées et les plates-formes de cryptage. Les clients peuvent également l'utiliser pour surveiller les activités de ces adresses au nom de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Département du Trésor américain.
En raison du nombre croissant de sanctions économiques mises en œuvre par divers organismes chargés de l'application de la loi aux États-Unis et dans l'Union européenne, la capacité de l'outil de filtrage de TRM à étendre sa portée permettra à une plus grande variété de partenaires. Cette décision empêchera les personnes sanctionnées d'utiliser des crypto-monnaies pour financer leurs activités.
Ce que fait TRM pour surveiller l'exposition aux sanctions
Grâce à ses outils automatisés, TRM surveille la liste des adresses sanctionnées et les ajoute à sa base de données. Il alerte ensuite les utilisateurs chaque fois que ces adresses interagissent avec leurs plateformes.
« En discutant avec nos partenaires des secteurs public et privé, il est devenu clair que cet outil et la visibilité qu'il donne à l'activité financière illicite des personnes sanctionnées sont essentiels.
L'intelligence de la blockchain est un outil important que les plates-formes de cryptographie peuvent utiliser dans leur travail pour atténuer le risque d'exposition aux sanctions dans un paysage géopolitique en constante évolution.
A déclaré Esteban Castaño, co-fondateur et PDG de TRM Labs.
Comment les interfaces DeFi utilisent le filtrage de portefeuille TRM pour se conformer aux sanctions
Grâce à l'outil TRM Wallet Screening, les organisations peuvent analyser les données liées à une transaction en chaîne pour détecter les risques potentiels d'AML ou de sanctions. Chaque fois qu'une organisation a besoin d'informations sur une adresse, il lui suffit d'envoyer l'adresse de la blockchain à TRM.
L'API de TRM offre les points de données facultatifs suivants à l'organisation demandeuse :
- Une adresse figure sur une liste de sanctions ou est associée à une entité de la liste de sanctions ("propriétaire risque")
- Une adresse a transigé avec une adresse sanctionnée (« risque de contrepartie »)
- Une adresse a reçu des fonds de ou a envoyé des fonds via plusieurs « sauts » vers une adresse sanctionnée (« risque indirect »)
Avec l'API Wallet Screening de TRM, les clients peuvent spécifier les informations qu'ils souhaitent récupérer :
- Une interface DeFi peut interroger l'API de TRM pour déterminer si une adresse est associée à des sanctions de propriété. Il peut alors bloquer ou détecter les adresses sanctionnées.
- Un échange central peut interroger l'API de TRM pour déterminer s'il risque de détecter à la fois des sanctions de partie et de propriété. Cette requête permet aux fournisseurs de services de gérer un plus large éventail de risques et d'examiner les rapports avant d'agir.
Comment TRM travaille pour un filtrage plus efficace des sanctions
En permettant aux organisations d'interroger les données en fonction de divers paramètres, TRM permet aux organisations de configurer les données de manière granulaire :
- Distinguez la propriété, la contrepartie et le risque indirect en tant que catégories distinctes d'exposition aux sanctions.
- En fonction du montant du transfert, modifiez les critères de volume.
- N'affichez que les transactions avec des adresses sanctionnées après la date de désignation des sanctions en filtrant le risque de contrepartie d'une adresse.
Chaque organisation définit son politiques de sanctions en fonction de son contexte et de sa tolérance au risque. Les utilisateurs peuvent adopter différentes approches en fonction du type d'organisation, de ses opérations, de sa configuration, de ses services et de ses exigences réglementaires, y compris KYC et AML.
Les décisions concernant les types de transactions et les adresses qu'une organisation peut accepter sur sa plateforme demeurent la prérogative exclusive de l'organisation. En tant que tel, TRM ne peut bloquer aucune transaction ou adresse sur la blockchain.
En raison de l'émergence des attaques de poussière, TRM développe de nouveaux moyens pour permettre aux clients d'estimer l'exposition de leurs actifs à différents types de sanctions. Ces nouvelles méthodes leur permettront d'identifier les adresses les plus susceptibles d'être affectées par l'exposition « réelle » aux sanctions.
Mais, avec les conseils clairs nécessaires des régulateurs concernant les implications des attaques de poussière, TRM peut pleinement identifier et empêcher ces transactions de se produire. En effet, ses clients comptent sur TRM pour obtenir des données complètes et factuelles.
Chainabuse – une plateforme pour signaler les fraudes
TRM Labs a lancé Chainabuse plus tôt cette année, une plate-forme alimentée par la communauté qui permet à quiconque dans l'économie de la cryptographie de signaler les fraudes et autres crimes financiers. L'outil gratuit permet aux utilisateurs de crypto et aux victimes de jouer un rôle vital dans la sécurisation de l'écosystème.
La plate-forme est le premier outil de signalement multi-chaînes qui permet aux utilisateurs de signaler de manière anonyme des activités illégales au sein de la communauté crypto. Les utilisateurs peuvent participer à un forum public où ils peuvent discuter de leurs préoccupations.
Les rapports liés aux mêmes entités ou adresses sont consolidés et stockés dans une base de données consultable. Cela permet aux utilisateurs de vérifier les projets ou les adresses avec lesquels ils traitent avant de s'engager avec eux.
« Dans de nombreuses attaques récentes et instances d'activités malveillantes, nous avons déjà vu le potentiel de la communauté crypto à se rassembler pour éradiquer les mauvais acteurs et aider à se protéger mutuellement.
Chainabuse a été conçu pour permettre à un plus grand nombre de personnes de faire progresser activement cette culture et de garantir que l'esprit communautaire reste l'un des attributs les plus puissants de la cryptographie.
A déclaré Joe McGill, membre de l'équipe d'enquête mondiale de TRM et l'un des architectes en chef de Chainabuse.
La plate-forme Chainabuse est alimentée par la communauté et est soutenue par certaines des principales entreprises et fondations de cryptographie au monde. Il permet aux partenaires d'identifier et d'enquêter plus rapidement sur les signalements d'activités illicites. Grâce à la plate-forme, les utilisateurs peuvent facilement signaler des activités illégales présumées et obtenir de l'aide grâce à des enquêtes rapides.
Avec qui TRM travaille-t-il ?
TRM pour les entreprises Crypto
L'émergence et l'évolution rapides de la crypto-monnaie ont accru les attentes des consommateurs en matière de transactions rapides et transparentes. Pour cette raison, de nombreuses entreprises qui opèrent dans cet espace se sont éloignées de leurs plates-formes traditionnelles. Ils utilisent désormais des outils d'analyse de blockchain plus flexibles et capables de gérer leurs diverses exigences.
La plateforme TRM, qui est conçue pour aider les entreprises à se conformer aux différentes réglementations liées à la crypto-monnaie, est alimentée par l'intelligence de la blockchain. Il permet aux organisations d'accéder et de gérer facilement leurs besoins spécifiques.
TRM pour les institutions financières
Malgré l'immense potentiel de la technologie blockchain et de la crypto-monnaie, les institutions financières doivent encore être convaincues qu'elles peuvent gérer les risques associés à ces nouveaux produits. En effet, l'émergence et l'évolution rapides de ces nouvelles technologies peuvent menacer leurs opérations.
Grâce à ses outils d'intelligence blockchain, TRM fournit une vue complète des risques et des typologies criminelles propres aux crypto-monnaies. Ces outils sécurisés peuvent se connecter à des stratégies de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude.
TRM pour les agences gouvernementales
L'augmentation rapide de l'utilisation de la crypto-monnaie a entraîné une augmentation des activités criminelles liées à la monnaie numérique. Il s'agit notamment des rançongiciels, de l'évasion fiscale et des piratages d'États-nations. De nouvelles méthodes d'évasion ont également émergé des mauvais acteurs.
Le manque d'outils efficaces conçus pour lutter contre la nature évolutive de la cryptocriminalité a incité de nombreuses organisations à repenser leur approche de la surveillance et des enquêtes. Les outils d'intelligence de nouvelle génération de TRM sont construits sur une plate-forme blockchain, éliminant le besoin d'une architecture héritée et fournissant une plate-forme plus efficace et efficiente.
Des efforts sont en cours pour étendre TRM
Le 9 novembre 2022, TRM Labs noté qu'il avait levé 70 millions de dollars supplémentaires lors de son cycle de financement de série B. Cela porte le montant total levé à 130 millions de dollars. Thoma Bravo, une société mondiale de capital-investissement qui gère plus de 122 milliards de dollars d'actifs, était un investisseur de série B.
Thoma Bravo a mené le tour, soutenu par des investisseurs existants tels que PayPal Ventures, Citi Ventures et Goldman Sachs. L'augmentation de série B de la société en décembre 2021 a été menée par Tiger Global et soutenue par d'autres investisseurs.
Selon la société, les fonds seront utilisés pour développer et fournir des outils qui aident à prévenir la fraude et le financement illégal. Ils soutiendront également le développement de programmes de formation et de services d'intervention en cas d'incident.
"La demande n'a jamais été aussi forte pour des solutions qui aident à protéger les utilisateurs de crypto, à empêcher les acteurs illicites et à soutenir l'innovation basée sur la blockchain", a déclaré Esteban Castaño, co-fondateur et PDG de TRM.
Après le premier tour de série B en décembre, la société a depuis acquis CSITech, une société de blockchain et de crypto-criminalité spécialisée dans les enquêtes sur les fraudes. Il a également lancé Chainsbuse, une plateforme gratuite de signalement d'arnaques.
Réflexions finales
TRM Labs cherche à créer des produits innovants qui soutiennent la croissance de l'économie de la crypto-monnaie en fournissant aux plateformes et aux entreprises les outils et règlements pour se conformer aux lois. Ces produits peuvent également aider à prévenir l'exploitation des crypto-monnaies par des organisations criminelles et des terroristes.
L'équipe de TRM affirme qu'elle se consacre à la construction d'un système financier plus sûr pour la communauté des crypto-monnaies. Elle continuera à travailler avec ses clients et d'autres leaders de l'industrie pour développer des solutions innovantes.
Source : https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/