Un seul outil de suivi des évolutions du marché avec la possibilité d'analyser rapidement tous vos actifs vous permettra de réduire l'anxiété et de prendre les bonnes décisions d'investissement.
La première est que la volatilité est monnaie courante sur les marchés financiers. La volatilité reflète les variations du prix d'un actif particulier, montrant dans quelle mesure le prix a augmenté ou baissé au fil du temps.
Un actif plus volatil est considéré comme plus risqué en tant qu'investissement. Cependant, parallèlement à d'éventuelles pertes plus élevées, les actifs volatils supposent également des rendements plus élevés que ceux relativement moins volatils.
La crypto est une nouvelle classe d'actifs dont les mouvements potentiels de marché à la hausse et à la baisse sur de courtes périodes peuvent être importants, ce qui rend l'actif volatil. La plage de volatilité des actions est vaste – de la stabilité relative des actions à grande capitalisation, comme Apple ou Alphabet, aux «penny stocks», souvent inconstantes. Mais les obligations, montrant des fluctuations moins fortes à la hausse et à la baisse sur des périodes plus longues, sont au contraire considérées comme un actif avec moins de volatilité.
Contrairement au marché des actions et des valeurs mobilières, il n'existe pas d'indices similaires à l'indice de volatilité (VIX) sur le marché des crypto-monnaies pour mesurer la volatilité des prix. Les graphiques de prix historiques montrent à quel point les pics rapides et les creux dépressifs des prix de la cryptographie se produisent plus rapidement que les prix des actifs sur les principaux marchés. Beaucoup se souviennent Bitcoin le prix a augmenté de 125 % en 2016 et a atteint l'année prochaine un nouveau record de plus de 2000 2021 %. Après ce pic, le prix du Bitcoin a de nouveau baissé jusqu'en 2017 ; Bitcoin a établi de nouveaux sommets, triplant plus que le prix maximal en XNUMX.
Néanmoins, le Bitcoin identique peut être considéré comme un exemple d'actif réduisant sa volatilité au fil du temps en raison de volumes de transactions plus élevés et d'une participation institutionnelle accrue. D'autre part, les altcoins, les crypto-monnaies peu échangées ou créant constamment de nouveaux actifs cryptographiques, tels que DeFi les jetons, ont généralement une volatilité plus élevée.
Quel est le profil de risque pour les particuliers ?
Le profilage des risques est un processus de détection de votre appétit pour le risque de la banque d'investissement traditionnelle pour les particuliers et les entreprises. Le profilage des risques vise à comprendre le niveau de votre tolérance au risque et le degré de volatilité du portefeuille, ce qui vous convient. En d'autres termes, c'est votre volonté et votre capacité à prendre des risques.
Selon une analyse de Cesare Fracassi, économiste en chef de Coinbase, les actifs numériques ont aujourd'hui un profil de risque similaire à celui des matières premières telles que le pétrole et le gaz et les actions technologiques et pharmaceutiques.
La majorité des investisseurs en crypto sont des preneurs de risques. Cependant, il existe un degré d'aversion au risque où vous pourriez vous trouver approprié. Pour comprendre votre profil de risque, répondez à quatre questions simples :
- Quel pourcentage de l'argent investi puis-je perdre ?
- Votre portefeuille a diminué de 15 % ; Qu'est-ce que tu vas faire?
- Quel pourcentage de votre patrimoine est à risque ?
- Combien de temps prévoyez-vous de garder l'argent investi?
Les réponses à ce sujet vous donneront plus d'informations sur le type d'investisseur que vous êtes. Il n'y a pas de bonnes ou de mauvaises réponses ici. Il n'y a pas de tests complets pour les investisseurs en crypto, mais vous pouvez vous vérifier avec des instruments d'investissement classiques par ce lien.
Une volatilité élevée peut être attrayante pour certains investisseurs en crypto, car elle crée la possibilité d'augmenter les bénéfices. Cependant, ceux qui sont moins averses au risque peuvent utiliser des outils pour limiter l'impact négatif de la volatilité. Vous trouverez ci-dessous cinq idées pour faire face aux fortes fluctuations du marché et utiliser efficacement votre portefeuille crypto.
Diversifiez votre portefeuille
La diversification est la répartition des fonds d'un portefeuille entre différents actifs - crypto-monnaies, actions, obligations, blue chips, etc. La diversification est un excellent moyen de réduire la volatilité globale du portefeuille en redistribuant les risques liés aux actifs.
Cependant, il faut plus qu'une simple répartition des fonds entre les actifs pour réduire la volatilité du portefeuille. L'essentiel est de ne mettre qu'une partie des œufs dans le même panier et d'investir dans des jetons de différents réseaux pour réduire la corrélation entre eux.
La corrélation des actifs mesure la façon dont différents actifs évoluent les uns par rapport aux autres. Généralement, cet indicateur reflète la mesure dans laquelle les deux actifs particuliers modifient les liens.
Par exemple, l'histoire du streamer crypto "Chansers" de Corée du Sud montre à quel point un portefeuille déséquilibré peut être dangereux. Il a perdu près de 2 millions de dollars à cause de l'effondrement de Terra (Luna) en mai 2022. Une forte corrélation entre UST et LUNA et sa croyance en un seul projet étaient risquées.
Un moyen visuel d'étudier les corrélations dans la cryptographie consiste à créer un échantillon de plusieurs pièces, y compris BTC, ETH et DOGE, avec le volume de transactions le plus élevé sur 30 jours à une date précise et un historique des prix d'au moins trois ans, selon CoinMarketCap. . Les observations ne montrent aucune corrélation négative unique entre les actifs cryptographiques dans la matrice. Au contraire, tous les actifs cryptographiques ont montré des corrélations positives ; la corrélation moyenne était de 48 %, indiquant un facteur de risque commun. Le niveau de corrélation le plus bas est DOGE ; cependant, c'est une pièce assez spéculative.
La conclusion est que pour réduire le risque co-directionnel, il devrait y avoir moins de corrélation entre les pièces. La crypto-monnaie est un actif volatil mais diversifiant pour les portefeuilles exposés aux facteurs de risque traditionnels. Les recherches indiquent qu'il existe des relations significatives entre les actifs cryptographiques, ce qui suggère que les investisseurs devraient diversifier leur portefeuille entre plusieurs pièces, réseaux et autres actifs - actions, obligations et titres. Le moyen le plus simple de maintenir un portefeuille équilibré sans instruments compliqués supplémentaires est de le vérifier avec un graphique à secteurs dans votre tracker de portefeuille app.
N'oubliez pas les Stablecoins
Lors de la répartition des fonds entre les différents actifs de votre portefeuille, pensez aux stablecoins. Étant le moins volatil de tous les actifs cryptographiques, c'est un bon outil pour stabiliser les variations de prix du portefeuille et réduire la volatilité globale.
Du point de vue commercial, les pièces stables ne sont pas attrayantes. C'est parce qu'ils sont liés à de l'argent réel et que leur prix n'augmente pas. Cependant, si votre objectif est de créer un portefeuille résistant au risque, cela compromet le risque, la volatilité et la rentabilité. Ainsi, plus vous acceptez le risque, moins les coûts de stockage des stablecoins sont élevés.
En général, les pièces stables sont synonymes de faible volatilité, de liquidité élevée et d'acceptabilité. Attache (USDT) est l'un des stablecoins les plus anciens et le plus populaire aujourd'hui. C'est l'une des crypto-monnaies les plus précieuses en termes de capitalisation boursière. L'USDT déplace rapidement l'argent entre les échanges et les transferts de compte à compte. Un vaste réseau d'organisations acceptant cette monnaie comme paiement de biens et de services ne cesse de croître. Le marché suggère de bonnes options parmi elles : USDC, Dai et autres.
Jouer un long jeu
Même si la crypto-monnaie est perçue par beaucoup comme une opportunité de gagner rapidement de l'argent grâce à la spéculation, il y a des partisans du jeu long.
HODL est un exemple stratégique d'une approche à long terme de l'investissement dans les crypto-monnaies. Apparaissant comme une faute de frappe du terme "hold" dans le contexte de l'investissement, il a été interprété comme un acronyme pour "hold on for dear life". L'idée est que les commerçants pourraient ne pas chronométrer le marché, ils devraient donc simplement conserver leurs pièces, même si les marchés s'effondrent ou deviennent extrêmement volatils.
Cette approche est critiquée, mais une telle stratégie permet au marché de la crypto-monnaie de se développer et de se stabiliser et pas seulement d'être une plate-forme pour gagner de l'argent sur les fluctuations de pièces spécifiques.
Le marché des crypto-monnaies est en croissance et prend de la valeur. Dans le même temps, la hausse des prix des pièces à grande capitalisation diminue dans tout le monde de la cryptographie. Les pièces qui se développent uniquement parce que les pièces les plus efficaces ont fait monter le marché peuvent ralentir avec le temps.
Vous pouvez gagner de nouvelles pièces à petite capitalisation à un stade précoce de l'augmentation de leur valeur. Cependant, à mesure que le marché arrive à maturité, il est également judicieux d'inclure les meilleures pièces et les blue chips dans votre portefeuille.
Recherchez le potentiel de croissance des actifs dans lesquels vous souhaitez investir. L'analyse du marché est une bonne pratique pour prédire les tendances de la valeur future des pièces en fonction d'indicateurs passés. Par exemple, certains jetons ont une histoire d'augmentation de la valeur avec le marché général, mais en même temps de plusieurs points de pourcentage de plus que la moyenne du marché. Si ces dynamiques sont cohérentes, la pièce continuera de surperformer le marché pendant la hausse générale des prix. Analysez les tendances de croissance et de déclin des indicateurs, et vous serez en mesure d'identifier les actifs qui offrent un retour sur investissement élevé.
Investir par étapes est une autre façon de minimiser les risques. Même si certains de vos investissements s'avèrent infructueux parce que le prix a chuté par la suite, vos pertes sont compensées par des investissements antérieurs. Il est également logique de vendre vos actifs par étapes. En l'absence de confiance que vous obtiendrez le prix maximum pour les jetons que vous vendez, vous pouvez les vendre progressivement et par parties. Cette méthode atténue les fluctuations du marché et vous aide à maintenir la valeur globale de votre portefeuille.
La croissance du marché incite les investisseurs à rester pour obtenir des rendements plus élevés. Jusqu'à ce qu'à un moment donné, il y aura un effondrement des prix, et de votre portefeuille, respectivement. Par conséquent, certains experts vous conseillent de préparer votre stratégie de sortie à l'avance, par exemple lorsque votre portefeuille atteint un certain prix. Cela aura le risque de passer à côté d'une croissance supplémentaire, mais en même temps, il sera possible de protéger vos bénéfices de la baisse des prix.
Savoir comment vérifier le marché
L'utilisation efficace d'un portefeuille dépend également de votre approche de la consommation d'informations. Chaque heure de défilement sur les nouvelles du marché de la cryptographie peut vous amener à ignorer les signaux essentiels et à vous concentrer sur ceux qui sont beaucoup moins importants et utiles.
Cela est possible car l'effet de cadrage lors de la présentation de l'information peut influencer les décisions d'acceptation. L'information peut être plus ou moins attractive, avec des aspects positifs ou négatifs mis en avant. Dans le contexte de l'investissement, c'est important parce que les gens préfèrent généralement un choix encadré en termes de gains plutôt qu'en termes de pertes. Lorsque nous sommes convaincus que nous avons quelque chose à gagner, nous sommes plus susceptibles d'agir. Et il est crucial d'évaluer correctement le niveau de risque que nous sommes prêts à assumer pour éviter une perte.
Les informations non vérifiées reçues de divers canaux, interprétées par des préférences personnelles, peuvent causer d'autres problèmes - anxiété et peur de manquer quelque chose, ou simplement FOMO. Dans la sphère crypto, FOMO amène les gens à prendre des décisions irrationnelles en matière d'investissement ou de trading, comme acheter des actifs crypto à leurs prix les plus élevés ou même les vendre à leurs plus bas.
Pour éviter tout cela et être efficace sur le marché, systématisez le processus de consommation d'informations. Vérifiez le solde de votre portefeuille à certains moments, par exemple le matin, avec l'application de suivi de portefeuille crypto. La forme visuelle est également importante, de sorte que le tableau de bord dans le application de suivi pourrait être un outil pratique et utile.
Utiliser un tableau de bord unifié
Un seul outil de suivi des évolutions du marché avec la possibilité d'analyser rapidement tous vos actifs vous permettra de réduire l'anxiété et de prendre les bonnes décisions d'investissement. Pour cela, de telles applications, comme par exemple, MAINTENANT Traqueur peut vous être d'une grande utilité. Avec de telles solutions, vous pouvez surveiller le marché et tous vos portefeuilles et suivre les actions sur un seul tableau de bord. Cela aidera à avoir une image complète du marché, à réduire la dépendance du portefeuille à des marques spécifiques, à stocker des fonds dans différents portefeuilles et à gérer le portefeuille à partir d'une seule application.
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Source : https://www.coinspeaker.com/5-ideas-earn-crypto-portfolio/