NYDFS exige que les VASP utilisent l'analyse de la blockchain pour suivre les transactions

Le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) a recommandé que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opérant à New York et guidés par la loi bancaire de l'État commencent à utiliser l'analyse de la blockchain pour suivre les transactions.

NYDFS exige que les VASP utilisent l'analyse de la blockchain

Le NYDFS publié une lettre jeudi recommandant que tous les fournisseurs de services d'actifs virtuels utilisent l'analyse de la blockchain. Ces outils d'analyse seraient utilisés pour retracer les transactions afin de s'assurer que les monnaies virtuelles ne sont pas utilisées à des fins illicites.

Une partie de la lettre du régulateur indiquait: "Les adresses de portefeuille sont généralement pseudonymes, rien à la vue du transfert n'essayant de revenir à l'initiateur, au bénéficiaire ou aux bénéficiaires effectifs sous-jacents."

Le NYDFS a déclaré qu'il était important que les entreprises offrant des services de monnaie virtuelle adoptent l'analyse de la blockchain pour lutter contre les activités illégales telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le NYDFS a également répertorié trois processus analytiques pouvant être utilisés pour freiner l'utilisation de crypto-monnaies dans des activités illicites. Ces processus incluent la connaissance de votre client (KYC), la surveillance des activités en chaîne et le filtrage de l'activité en chaîne pour toute sanction.

L'État de New York a transformé le cadre réglementaire des crypto-monnaies. L'Assemblée de l'État de New York a adopté une loi interdisant l'extraction de Bitcoin avec preuve de travail plus tôt cette semaine. L'interdiction de deux ans garantira l'absence de permis de combustibles fossiles pour les activités de crypto-minage reposant sur un consensus de preuve de travail.

Coinbase lance une fonctionnalité de conformité

L'échange de crypto-monnaie Coinbase récemment annoncé le lancement d'un service de connaissance de votre transaction (KYT) nommé "Coinbase Intelligence". Ce service vise à permettre aux entreprises de crypto-monnaie de se conformer à la réglementation en vigueur.

L'annonce de Coinbase a déclaré que le nouveau service serait de type API pour permettre aux entreprises et aux institutions d'atténuer les risques réglementaires découlant de l'utilisation de leurs plateformes.

Certaines des fonctionnalités de ce nouveau service incluent l'automatisation du processus de surveillance pour des millions de transactions en générant le score de risque pour différentes adresses de portefeuille. Le service comprendra également des alertes qui permettront un processus proactif de gestion des risques malgré les modifications apportées aux profils de risque.

Coinbase Intelligence configurera également les moteurs de règles et offrira des informations sur les risques dans les instruments de gestion de cas tiers existants. Les transactions seront également surveillées pour tout lien avec le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent.

Coinbase Analytics a également été renommé Coinbase Tracer pour surveiller le flux de fonds via des données d'attribution publiques afin de réduire le risque de fraude, de lutter contre toute possibilité de risque et d'identifier le risque associé au blanchiment d'argent.

Votre capital est à risque.

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