La banque d'investissement multinationale JPMorgan Chase & Co testerait l'utilisation de son propre blockchain pour les règlements collatéraux.
Selon Bloomberg, JPMorgan a effectué une transaction pilote le 20 mai, qui a vu deux de ses entités transférer une représentation symbolique des actions du fonds du marché monétaire Black Rock Inc.
Un fonds du marché monétaire est un type de fonds commun de placement considéré comme un placement à faible risque, car il offre une exposition à des actifs liquides et à court terme tels que des espèces, des quasi-espèces et des titres de créance ayant une cote de crédit élevée.
En ce qui concerne JPMorgan vision plus large pour sa blockchain privée, la banque a déclaré qu'elle avait l'intention de permettre aux investisseurs de proposer une large gamme d'actifs en garantie qui peuvent également être utilisés en dehors des heures normales de marché. Il a souligné les actions et les titres à revenu fixe en particulier.
"Ce que nous avons réalisé, c'est le transfert sans friction des actifs de garantie sur une base instantanée", a déclaré le responsable mondial des services de négociation de JPMorgan, Ben Challice. BlackRock n'était pas une contrepartie, mais il a été fortement impliqué dans l'initiative "depuis le premier jour et explore l'utilisation de cette technologie".
JPMorgan a été activement impliqué dans technologie crypto et blockchain depuis un certain temps maintenant et a également fondé Onyx Digital Assets (ODA) fin 2020. Le projet est décrit comme un «réseau basé sur la blockchain qui permet le traitement, l'enregistrement et l'échange de livraison contre paiement (DVP) d'actifs numériques à travers des actifs Des classes."
Bien qu'il n'ait pas été spécifiquement indiqué si JPMorgan a utilisé l'ODA dans ce cas, le réseau est conçu pour l'échange d'espèces contre différents types de garanties symboliques, fournissant des liquidités intrajournalières et offrant un accès à l'infrastructure de paiement numérique de la banque et jeton JPM Coin.
Tyrone Lobban, responsable du lancement de Blockchain de JPMorgan et de l'ODA, a déclaré que la banque vise à devancer une tendance dans laquelle elle voit une gamme plus large de services financiers traditionnels offerts via la technologie blockchain :
"Il y aura un ensemble croissant d'activités financières qui se dérouleront sur la blockchain publique, nous voulons donc nous assurer que nous sommes en mesure non seulement de soutenir cela, mais également d'être prêts à fournir des services connexes."
En début de semaine, la banque européenne BNP Paribas menée sa première transaction par le biais de l'ODA pour explorer les transactions symboliques sur le marché des titres à revenu fixe.
S'exprimant en déplacement, Christopher Korpi, directeur général de BNP Paribas Global Markets et responsable du négoce et des ventes de pensions aux États-Unis, a souligné l'importance de pouvoir rationaliser ses processus via la technologie blockchain :
« Les actifs tokenisés et Onyx Digital Assets permettront une gestion précise des liquidités intrajournalières. En tant que tels, ils pourraient être fondamentaux pour ajouter de la rapidité aux garanties, au règlement des sûretés et, en fin de compte, réduire les risques systémiques grâce à la réduction du crédit intrajournalier. Onyx Digital Assets renforcera encore la fongibilité intrajournalière des UST et USD Cash.
Source : https://cointelegraph.com/news/jpmorgan-trials-blockchain-for-collateral-settlement-in-after-hours-trading