JPMorgan facilite le règlement des garanties basé sur la blockchain entre BlackRock et Barclays

Dévoilement de la mise en œuvre de la blockchain de JPMorgan

Dans une démarche révolutionnaire, JPMorgan Chase & Co., le géant bancaire américain le plus important en termes d'actifs, a exécuté avec compétence son premier règlement de garantie, en tirant parti de la technologie blockchain. En utilisant son réseau de garanties tokenisées (TCN), BlackRock Inc. a numérisé les actions de l'un de ses fonds du marché monétaire en jetons, qui ont ensuite servi de garantie dans une transaction de produits dérivés de gré à gré, les transférant de manière transparente à Barclays Plc. Ce développement a été récemment révélé par Tyrone Lobban, responsable d'Onyx Digital Assets chez JPMorgan, lors d'un dialogue.

Ouvrir de nouvelles voies en matière de garanties commerciales

TCN, l'application blockchain pionnière de JPMorgan, joue un rôle central dans la refonte des normes des transactions financières. L'infrastructure blockchain, Onyx Digital Assets, a facilité le mouvement presque instantané des garanties, un contraste frappant avec le processus traditionnel d'une journée. Selon Lobban, l’adoption de cette technologie à plus grande échelle pourrait accroître considérablement l’efficacité, libérant ainsi des capitaux qui pourraient être utilisés comme garantie dans des transactions successives.

Comme l'a souligné Ed Bond, responsable des services de trading de la société bancaire, JPMorgan aspire à élargir son horizon en permettant aux clients d'utiliser divers autres actifs, tels que les actions et les titres à revenu fixe, comme garantie via l'application. "Le réseau permet aux institutions d'utiliser un large éventail d'actifs pour répondre à toutes les conditions de garantie émanant du trading", a-t-il expliqué lors d'une interaction.

Optimiser les transactions avec la Blockchain

Lors de l'activation de l'application, une cascade de clients et de transactions supplémentaires devrait suivre, après avoir vérifié TCN via une transaction interne en mai. Les partisans de la technologie blockchain affirment que son adoption rationalisera la capacité des institutions financières à utiliser leurs actions dans des fonds du marché monétaire comme garantie, évitant ainsi la nécessité actuelle de les racheter contre des espèces via des méthodes traditionnelles. Cette innovation peut accélérer les transactions et atténuer les risques, notamment en période de turbulences sur les marchés.

Tom McGrath de BlackRock a reconnu le rôle essentiel des fonds du marché monétaire dans l'offre de liquidités en période de forte volatilité des marchés et a souligné l'impact potentiel de la tokenisation des actions de fonds sur la rationalisation des processus d'appel de marge en période de tensions sur le marché.

Avancer vers les actifs numériques et au-delà

JPMorgan n'est pas étranger à l'utilisation de la blockchain. La banque exploite JPM Coin, qui facilite les transactions en dollars et en euros pour les clients grossistes via un réseau blockchain, traitant environ 300 milliards de dollars depuis sa création jusqu'en juin de l'année en cours. En outre, JPMorgan s'engage dans des applications de pension basées sur la blockchain et explore un jeton de dépôt numérique pour accélérer les règlements transfrontaliers.

En parallèle, d’autres géants financiers comme Goldman Sachs Group Inc. se plongent également dans la blockchain et les actifs numériques. Goldman Sachs a dévoilé sa plateforme d'actifs numériques, grâce à laquelle les clients peuvent émettre des titres financiers numériques dans des domaines comme l'immobilier. D'autres acteurs majeurs, dont Banco Santander SA et Société Générale SA, ont également collaboré à des initiatives blockchain, par exemple en aidant la Banque européenne d'investissement à émettre une obligation numérique. Les gestionnaires d’actifs, comme Franklin Templeton, s’adonnent également au traitement des transactions en utilisant la technologie blockchain pour leurs fonds.