Venus Protocol (Venus) est le principal protocole du marché monétaire fonctionnant sur Binance Smart Chain (BSC) qui offre un système complet de prêt, d'emprunt et de crédit basé sur la finance décentralisée sur les actifs numériques.
Les utilisateurs de Venus peuvent investir dans leurs crypto-monnaies en fournissant des garanties contre lesquelles ils peuvent être empruntés. Les fonds détenus dans le cadre du protocole peuvent gagner des APY en fonction de la demande du marché pour cet actif.
Qu'est-ce que le protocole Vénus ?
Par rapport à d'autres protocoles du marché monétaire, la garantie sur le protocole Venus fournie au marché n'est pas seulement utilisée pour emprunter d'autres actifs, mais les utilisateurs peuvent également l'utiliser pour frapper des pièces stables synthétiques adossées à des crypto-monnaies et non à des devises fiduciaires.
Les utilisateurs peuvent investir directement leurs garanties à une vitesse rapide et à faible coût tout en ayant accès à un vaste réseau de jetons enveloppés et de liquidités.
Alors que l'adoption de la technologie blockchain et de DeFi fleurit dans le secteur financier, l'utilisation des crypto-monnaies a augmenté. En conséquence, de plus en plus de personnes ont besoin d'emprunter des actifs numériques.
Quelle est la solution de Vénus pour l'espace DeFi ?
Il y a beaucoup de limitations de goulots d'étranglement dans la procédure pour les prêts qu'ils attrapent souvent dans les échanges centralisés. Le processus KYC nécessite souvent des vérifications des antécédents des crédits et la longue attente des confirmations, voire le rejet par le fournisseur de financement.
L'apparition de la finance décentralisée dans la crypto-monnaie transforme le domaine de la crypto en fournissant des transactions transparentes et ne nécessite pas d'autorisation de tiers.
Bien que DeFi présente de nombreux avantages, il reste un problème car les échanges DeFi sont construits sur la blockchain Ethereum qui a eu des problèmes d'évolutivité. De plus, ces plates-formes DeFi ont non seulement des frais de transaction élevés, mais également des taux bas et une interface utilisateur médiocre.
Afin de résoudre ces problèmes, Venus crée une solution dans le cadre de la création de pièces stables synthétiques.
Ainsi, les utilisateurs peuvent bénéficier de transferts à grande vitesse avec de faibles coûts de transaction sur la Binance Smart Chain. Les utilisateurs de Venus peuvent investir dans des garanties, percevoir des intérêts sur les garanties, profiter des garanties et frapper des pièces stables plus rapidement.
Caractéristiques de Vénus
Comme mentionné, Venus est construit sur BSC, par conséquent, il est capable de processus ultra-rapides à de faibles coûts de transaction.
Les clients peuvent emprunter rapidement des crypto-monnaies et des pièces stables sans processus de vérification de crédit. En raison de ses transferts quasi instantanés, Venus est le protocole du marché monétaire le plus puissant qui permet aux clients d'entrer sur les marchés de prêt de crypto-monnaies et de pièces stables pour se procurer des liquidités en temps réel.
C'est l'un des marchés imparables qui ne limite pas les clients dans leur région, leur cote de crédit ou quoi que ce soit d'autre, alors qu'ils peuvent se procurer des liquidités en déposant de nombreuses garanties. En outre, les clients peuvent gagner une belle APY en fournissant des liquidités au protocole sécurisées par des actifs surdimensionnés.
De plus, les utilisateurs sont autorisés à frapper des pièces stables à partir de leur garantie fournie sur le protocole Venus qui peut être utilisé dans plus de 60 millions de régions à travers le monde avec la plate-forme Swipe et plus encore.
Afin d'éviter les assauts d'abus de marché, Venus utilise des oracles de flux de prix pour fournir des détails de prix fiables qui ne peuvent pas être falsifiés.
De plus, le jeton Venus alimente non seulement le protocole, mais il existe également un jeton de gouvernance conçu pour une distribution de lancement équitable dans la communauté Venus.
Tokenomics
Jeton de Vénus (XVS)
XVS est le jeton natif du protocole Venus et peut être utilisé pour gouverner le réseau.
Le jeton est conçu pour être une crypto-monnaie de « lancement équitable », car il n'est pas pré-miné pour les allocations de fondateur, d'équipe ou de développeur. Les utilisateurs ne peuvent gagner le jeton qu'en participant au projet Binance LaunchPool ou en fournissant des liquidités au protocole.
Venus fait partie des premiers protocoles qui exécutent un Binance Launchpool pour permettre aux utilisateurs d'exploiter XVS en jalonnant des propriétés.
Avec le jeton, 20% de l'offre totale de 6,000,000 1 300,000 XVS est allouée au Binance LaunchPool pour que les utilisateurs puissent exploiter avec XNUMX% de l'offre totale de XNUMX XNUMX XVS mis de côté pour les subventions dans l'écosystème Binance Smart Chain.
Le reste de l'approvisionnement sera disponible pour le protocole. Par conséquent, 23,700,000 0.64 18,493 XVS sont autorisés à miner pendant quatre ans à un taux de XNUMX XVS par bloc (XNUMX XNUMX par jour) depuis l'introduction de l'événement Binance LaunchPool.
Pendant ce temps, XVS est distribué sur la base de l'extraction de liquidité comme suit :
- Récompenses quotidiennes aux emprunteurs – 35%
- Fournisseurs – 35%
- Monnayeurs Stablecoin – 30%
- Actuellement, les utilisateurs peuvent acheter XVS sur Binance, Bithumb, Gate.io, KuCoin, PancakeSwap, entre autres.
Jetons virtuels
Les vTokens sont les actifs arrimés, qui sont créés par Vénus lorsqu'un utilisateur effectue une transaction avec le protocole et fournit des garanties. Les vTokens représentent non seulement l'unité de la garantie fournie, mais sont également utilisés comme outil de rachat.
Les vTokens sont créés et mis en œuvre par des processus de gouvernance et votés par les détenteurs de XVS.
Le protocole Venus est développé pour donner des contrôles à la communauté, par conséquent, les pré-mines ne sont pas disponibles pour l'équipe, les développeurs ou même les fondateurs. Le protocole est contrôlé par ceux qui exploitent les jetons de Vénus.
Une entité aura besoin de 300,000 600,000 XVS pour créer une proposition et la proposition doit recevoir au moins XNUMX XNUMX votes XVS pour être approuvée.
Les fonctionnalités de gouvernance incluent la possibilité d'ajouter de nouvelles crypto-monnaies ou stablecoins au protocole.
La communauté peut également ajuster les taux d'intérêt variables pour tous les marchés, fixer des taux d'intérêt fixes pour les pièces de monnaie synthétiques, voter sur les propositions de protocole et déléguer les calendriers de distribution des réserves de protocole.
Sécurité et protocole Vénus
Le protocole est protégé par la Binance Smart Chain qui est compatible avec la machine virtuelle Ethereum (EVM). La technologie continuera à fonctionner même si la chaîne Binance tombe en panne ou rencontre des problèmes.
Binance Smart Chain utilise un algorithme exclusif connu sous le nom d'autorité de preuve de participation (POSA) afin de sécuriser le protocole. L'algorithme est un processus de consensus composite qui combine des éléments de preuve de participation (POS) et de preuve d'autorité (POA).
De plus, il existe des mesures de liquidation automatique qui sécuriseront les fournisseurs sur Vénus en liquidant immédiatement les garanties des créanciers si elles glissent en dessous de 75 % de leur valeur prêtée.
En conséquence, les garanties peuvent être remboursées aux fournisseurs dès que possible pour garantir le niveau de garantie minimum.
Le protocole Venus étend l'écosystème Binance
Avec l'explosion de DeFi, de nombreux protocoles de prêt ont semblé créer des marchés pour des milliers d'actifs symboliques émergents.
Venus est différent des autres concurrents du marché tels que Aave, Compound ou MakerDAO, car il s'agit du protocole unique pour DeFi unifiant le meilleur de l'écosystème, notamment en maximisant l'efficacité du capital et l'expérience utilisateur, allant du prêt et de l'emprunt à l'agriculture de rendement et à l'échange. .
Avec la vision de fournir aux utilisateurs un marché plus sûr et plus sain, Venus, construit par BSC, est capable de résoudre certains défis existants associés à la blockchain Ethereum, qui mettait en péril la protection et le bien-être des utilisateurs par la dynamique commerciale volatile.
Venus a développé une plate-forme fiable et raisonnablement simple pour les utilisateurs du monde de la finance DeFi, où ils pourraient mener des pratiques telles que des prêts agrégés, des intérêts gagnés et une exploitation minière fiable de manière sécurisée.
Le protocole permet aux emprunteurs d'obtenir des prêts instantanés en pièces stables après leurs avoirs en crypto-monnaie, créant ainsi un meilleur accès au capital sans vendre leurs actifs numériques non stables.
Pendant ce temps, les prêteurs peuvent déposer des pièces stables ou des crypto-monnaies sur la plate-forme pour obtenir un revenu passif.
Actuellement, Venus Protocol place le prêteur n ° 1 sur le protocole BSC ainsi que le top 5 dans l'ensemble de la crypto.
Il fait désormais partie des nombreux protocoles qui visent à résoudre les défis Defi, mais si la prochaine V2 resterait en avance sur la concurrence et va si loin dans DeFi 2.0.
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Source : https://blockonomi.com/venus-protocol-guide/