Coinbase amplifie les mesures de financement du terrorisme grâce à l'analyse de la blockchain

À une époque où les monnaies numériques gagnent du terrain, il est primordial de veiller à prévenir leur utilisation abusive. Le 17 octobre 2023, Coinbase, une prestigieuse bourse de crypto-monnaie, a défini ses stratégies pour lutter contre les activités financières illicites, en se concentrant particulièrement sur la lutte contre le financement du terrorisme, à travers un article de blog officiel. Ce qu’il faut retenir essentiellement, c’est la position inébranlable selon laquelle aucune monnaie – qu’elle soit décret, l’or ou la crypto-monnaie – devraient être utilisés pour soutenir le Hamas ou toute autre entité terroriste. Ceci repose sur le principe consistant à maintenir le domaine cryptographique à l’abri des activités néfastes qui pourraient ternir sa réputation naissante.

Coinbase articule un cadre de conformité rigide visant à éliminer les acteurs mal intentionnés qui cherchent à exploiter les crypto-monnaies à des fins illégales. Ce cadre englobe les contrôles Know Your Customer (KYC), le contrôle des sanctions, le signalement des activités suspectes, ainsi que la promotion de partenariats solides avec les autorités chargées de l'application de la loi. Ces mesures sont essentielles à la fois pour détecter et prévenir les activités illicites sur la plateforme.

L’analyse de la blockchain apparaît comme la pierre angulaire de cette entreprise. En exploitant la puissance de la technologie blockchain, Coinbase, en collaboration avec les forces de l'ordre, s'efforce de retracer, signaler et empêcher les canaux de financement des organisations terroristes. La nature immuable des registres blockchain rend les transactions plus traçables, agissant ainsi comme un moyen de dissuasion pour les acteurs malveillants.

Avec 400 employés dédiés couvrant les départements de conformité, juridiques et d'enquête, Coinbase présente une infrastructure robuste pour lutter contre les flux financiers illicites. La présence de personnel chevronné, dont certains ont servi dans des agences gouvernementales de sécurité nationale et d’application des lois, renforce encore l’efficacité de ces mesures. Parmi les outils technologiques déployés figure l’outil Sanctions Screening qui facilite la détection et l’arrêt rapides des transactions liées aux sanctions, en particulier celles associées aux groupes terroristes.

Le récit met également en lumière l’analyse comparative entre les systèmes financiers traditionnels et les crypto-monnaies dans le contexte du financement du terrorisme. Contrairement aux idées reçues, la part du lion du financement du terrorisme passe toujours par des moyens financiers traditionnels comme les espèces. Les cryptomonnaies, avec leurs cadres de transactions traçables, présentent une alternative plus transparente qui pourrait potentiellement dissuader les flux financiers illicites.

Le rapport souligne l’urgence de mettre en place des cadres réglementaires clairs aux États-Unis pour atténuer les risques associés aux transactions offshore de cryptomonnaie liées à des activités illicites. En favorisant un paysage réglementé des cryptomonnaies, les États-Unis peuvent garantir le respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions, minimisant ainsi le risque d'utilisation abusive des actifs numériques.

Une préoccupation majeure est le lien entre le financement du Hamas et des actifs numériques gérés par des entités offshore qui échappent au champ d’application des lois américaines. Cela souligne la nécessité d’une réglementation stricte pour maintenir les transactions de crypto-monnaie dans les juridictions réglementées, réduisant ainsi les risques d’activités illicites.

Avant le discours de Coinbase sur la lutte contre le financement du terrorisme, un parallèle peut être fait avec l'action coopérative de Binance avec les autorités israéliennes pour mettre fin à la collecte de fonds cryptographiques du Hamas. Le 10 octobre, les responsables israéliens, aidés par Binance, ont gelé les comptes de cryptomonnaies liés au Hamas, annonçant leur escalade violente.

Cette initiative, qui reflète la philosophie de financement antiterroriste de Coinbase, souligne le rôle crucial des échanges cryptographiques et la nécessité indispensable de cadres réglementaires solides pour freiner les flux financiers illicites au sein de la sphère cryptographique.

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