Le géant américain de la banque d'investissement Citigroup est devenu le premier dépositaire numérique de BondbloX, la première bourse d'obligations fractionnaires au monde.
Lancé en 2020, BondbloX (BBX) exploite la blockchain pour rendre le trading complexe d'obligations plus rapide, moins cher et plus accessible. Les investisseurs qualifiés peuvent investir aussi peu que 1,000 200,000 $ pour acheter des fractions d’obligations ; les obligations de taille réelle valent généralement plus de XNUMX XNUMX $.
BondbloX s'est associé pour la première fois à Citi en 2021, la banque agissant en tant que dépositaire numérique pour les obligations de grande taille. Citi conserve désormais les obligations fractionnées, ouvrant ainsi de nouvelles opportunités à ses clients et aux autres participants du BBX.
«Cette technologie exclusive de conservation numérique est évolutive et nous permettra de fournir des services de règlement et de conservation aux clients investissant dans des actifs émis sur des réseaux blockchain autorisés et des IMF numériques», a commenté Nadine Teychenne, responsable des actifs numériques chez Citi Securities Services.
« Cela permet à Citi de se connecter aux réseaux nouvellement autorisés au fur et à mesure de leur apparition et de fournir un service de garde entièrement consolidé via un modèle opérationnel unique.
Le trading d’obligations reste lent, fastidieux et exclusif. Les transactions obligataires prennent deux jours ouvrables pour être réglées sur la plupart des marchés, et avec un investissement minimum généralement supérieur à 200,000 XNUMX $, il s'agit d'un marché réservé aux investisseurs professionnels.
La technologie Blockchain peut révolutionner le marché, le rendant plus efficace, plus rapide et plus inclusif. L'investissement fractionné, dans lequel une obligation est décomposée en jetons plus petits et abordables, permet la participation de petits investisseurs, tandis que les swaps atomiques via des contrats intelligents réduisent la période de règlement à quelques minutes.
En tant que pionnier dans ce domaine, BondbloX permet aux investisseurs d'accéder aux obligations sur leurs appareils Web et mobiles après avoir ouvert un compte auprès de leur banque ou de leur conseiller en investissement. La société singapourienne, qui a récemment levé 10 millions de dollars, est réglementée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) et est sortie de son bac à sable en 2020.
« La conservation numérique est la prochaine grande étape dans la transformation du marché obligataire, rendant les marchés obligataires plus transparents, électroniques et accessibles à tous. Désormais, les obligations sont plus facilement accessibles à tous », a commenté Rahul Banerjee, PDG de BBX.
Citi lance des dépôts tokenisés pour les clients institutionnels
L'incursion de Citi dans les actifs numériques s'est poursuivie avec le lancement de dépôts tokenisés alimentés par la blockchain pour ses clients riches.
Citi Token Services transformera les dépôts des clients en jetons numériques sur la blockchain. Les clients peuvent ensuite transférer ces jetons instantanément vers n'importe quelle partie du monde, réduisant ainsi potentiellement le temps et le coût des transferts transfrontaliers.
Les transferts de fonds internationaux prennent jusqu'à cinq jours et restent coûteux pour les clients. Ils sont également affectés par les jours fériés et les différents fuseaux horaires.
"Avec le nouveau service, s'il est… 5h00 aux États-Unis et 5h00 à Singapour, mais que vous avez besoin d'y trouver de l'argent, vous pouvez l'envoyer immédiatement, en quelques secondes", a commenté Ryan, responsable des actifs numériques de Citi. Rugg.
Le nouveau service de Citi s'appuie sur des contrats intelligents qui s'auto-exécutent pour automatiser le processus de transfert une fois que des conditions prédéterminées sont remplies. La banque new-yorkaise a testé ses contrats intelligents dans le cadre d'un projet pilote avec le conglomérat maritime danois AP Møller-Mærsk. Citi a préfinancé un contrat intelligent avec ses jetons numérisés, que Mærsk a ensuite utilisé pour payer les services auxiliaires des autorités maritimes et des canaux.
Auparavant, Mærsk devait se munir de lettres de crédit de Citi pour payer des services tels que le ravitaillement en carburant. Les prestataires de services présentaient ensuite les lettres de crédit aux agences Citi locales et étaient payés, un processus qui prenait des jours.
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Source : https://coingeek.com/citi-offers-blockchain-fractional-bond-custody-and-tokenized-deposits/