Les EAU exigent désormais que les agents signalent les transactions immobilières où la monnaie virtuelle est utilisée comme moyen de paiement

Les Émirats arabes unis (EAU) ont déclaré qu'ils obligent désormais les agents immobiliers, les courtiers et les cabinets d'avocats à signaler à la Cellule de renseignement financier les transactions immobilières dans lesquelles la monnaie virtuelle est utilisée comme moyen de paiement. De même, les achats ou ventes de biens immobiliers où « les fonds utilisés dans la transaction proviennent d'un actif virtuel » doivent également être déclarés.

Les pièces d'identité des parties à la transaction doivent être enregistrées

Le gouvernement des Émirats arabes unis (EAU) a déclaré qu'il introduisait de nouvelles exigences de déclaration pour les transactions immobilières dans lesquelles la monnaie virtuelle est utilisée comme mode de paiement. Avec l'introduction de ces nouvelles exigences de déclaration, les Émirats arabes unis présentent leur "approche durable et évolutive de la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme".

Selon un rapport publiée par WAM, la décision de modifier les exigences en matière de déclaration fait suite à plusieurs réunions et discussions tenues par les ministères de l'Économie, de la Justice et de la Cellule de renseignement financier (FIU) des Émirats arabes unis. Les discussions ont porté sur la manière dont les agents immobiliers, les courtiers et les cabinets d'avocats doivent déposer des déclarations d'achats ou de ventes de biens auprès de la CRF.

Dans le cadre des nouvelles exigences de déclaration, les agents immobiliers doivent déclarer toutes les transactions en espèces où « un ou plusieurs paiements en espèces [sont] égaux ou supérieurs à 55,000 14,974 AED [XNUMX XNUMX $] » à la CRF. En ce qui concerne la monnaie numérique, les agents et les courtiers sont tenus de déclarer à la CRF lorsque les paiements incluent l'utilisation d'un actif virtuel. La même chose devrait également être faite lorsque "les fonds utilisés dans la transaction [proviennent] d'un actif virtuel".

Selon le rapport WAM, le nouveau mécanisme de déclaration "exige désormais que les agents immobiliers, les courtiers et les cabinets d'avocats obtiennent et enregistrent les documents d'identification des parties à la transaction applicable, entre autres documents pertinents liés à la transaction". Le rapport ajoute que les règles s'appliqueront "aux personnes physiques et morales qui sont parties aux transactions immobilières ci-dessus".

Exigences en matière de rapports pour assurer la stabilité économique et financière

Entre-temps, le rapport cite le ministre de l'Économie des Émirats arabes unis, Abdulla bin Touq Al Marri, saluant l'adoption des nouvelles exigences en matière de déclaration, qui apparemment non seulement garantissent la stabilité économique et financière, mais combattent les pratiques abusives des entreprises. Pour sa part, le ministre de la Justice Abdullah Sultan Bin Awwad Al Nuaimi a suggéré que l'introduction de nouvelles exigences en matière de déclaration prouvait que le gouvernement et le secteur privé travaillaient ensemble. Il a dit:

L'introduction de règles de déclaration pour certaines transactions dans le secteur immobilier est un autre exemple de la façon dont les Émirats arabes unis se coordonnent au sein du gouvernement et avec le secteur privé pour renforcer le cadre national de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le chef de la CRF, Ali Faisal Ba'Alawi, a déclaré que les nouvelles exigences contribueront à "améliorer la qualité des renseignements financiers dont dispose la CRF". Les exigences aideront la CRF à retracer le transfert suspect de fonds ou d'investissements, a ajouté Ba'Alawi.

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Terence Zimwara

Terence Zimwara est un journaliste, auteur et écrivain primé du Zimbabwe. Il a beaucoup écrit sur les problèmes économiques de certains pays africains ainsi que sur la façon dont les monnaies numériques peuvent fournir aux Africains une issue de secours.