Family Office Cryptocurrency & Bitcoin Investing Made Simple

Dire qu'il se passe beaucoup de choses dans l'espace crypto est un euphémisme. Au cours des dernières années, les marchés de la cryptographie ont résisté à certaines des conditions économiques les plus difficiles d'une génération avec une pandémie mondiale, une inflation record et, plus récemment, la guerre en Ukraine. L'intérêt des investisseurs traditionnels continue de croître et les experts prédisent que les valeurs de Bitcoin ainsi que DeFi augmentera rapidement en 2022. Avec la Conférence sur les actifs cryptographiques (Francfort) se terminant la semaine dernière et le Sommet de la Blockchain à Paris à venir cette semaine, il semble que le moment soit venu de se plonger dans la cryptographie sous l'angle du family office.

Malgré sa popularité croissante, la cryptographie en est encore à ses balbutiements, tout comme le family office qui investit dans cet espace. Selon un récent étapes Sondage auprès des family offices et de leurs conseillers, il reste difficile de s'y retrouver, 54% des répondants admettant une méconnaissance de la crypto.

Être conscient de ce fait est vital non seulement pour les family offices qui peuvent avoir besoin de recruter une assistance spécialisée dans ce domaine, mais aussi pour les vendeurs qui traitent avec des family offices dans cet espace. Alors que les family offices ont un pouvoir d'investissement comparable à celui des institutions, ils manquent souvent de la sophistication de celles-ci. Des degrés variables de professionnalisation et de sophistication sont évidents. Cela englobe les équipes internes, les processus, la structure et la stratégie. Différents processus décisionnels et motivations pour investir sont également présents et méritent d'être pris en considération.

Compte tenu des besoins et des considérations distinctes des family offices lors de l'évaluation de l'exposition à la crypto-monnaie et des défis que cela présente pour les fournisseurs de crypto dans cet espace, Simple's Examen de la crypto-monnaie 2022 a été conçu dans cet esprit. Il examine la technologie sous-jacente à la crypto-monnaie, l'écosystème de fournisseurs de services avec une attention particulière aux dépositaires de crypto et les stratégies communes au sein de cet espace dynamique et en pleine croissance. Voici un bref aperçu de certains des points clés couverts.

Trois principaux besoins cryptographiques du family office

En matière de crypto, les family offices ont trois exigences principales :

1. Stockage et garde

Une fois que la décision d'acheter de la crypto-monnaie a été prise, les family offices ont besoin d'un chemin vers la monnaie fiduciaire, d'effectuer des transactions et d'un endroit pour stocker leur nouvel actif. Les échanges et les courtiers cryptographiques facilitent les transactions de crypto-monnaie, et les portefeuilles cryptographiques permettent le stockage.

Les family offices sont confrontés à une réglementation accrue, à une diligence raisonnable et à une demande de sécurité supérieure à celle des investisseurs de détail et ont besoin d'une infrastructure pour stocker en toute sécurité d'importants actifs de crypto-monnaie. Comme les transactions cryptographiques sont irréversibles, la sécurité est une préoccupation importante. Selon Andrew Howard de Bitcoin Reserve, la plus grande préoccupation des family offices concerne la garde, et la question la plus courante est : « Où mon family office devrait-il stocker notre Bitcoin ?

L'examen vise à aider les family offices à répondre à cette question. Il explore les solutions de garde de crypto-monnaie, en examinant les dépositaires - des entités tierces qui stockent et gèrent les actifs des clients ; les fournisseurs de services technologiques qui fournissent aux clients la technologie nécessaire pour créer leurs propres solutions de garde ; et les fournisseurs de garde hybrides qui combinent des éléments des deux premières catégories. Il examine également les couches nécessaires pour sécuriser les actifs numériques.

Le principal avantage lors de la sélection des fournisseurs de services de garde crypto est une triple approche qui couvre la prise en compte de la réglementation, de l'assurance et des liens avec des services financiers supplémentaires, car ces trois caractéristiques se combinent pour offrir une sécurité maximale et bénéficier des actifs numériques.

2. Acheter et vendre

Dans l'espace crypto, l'achat et la vente d'actifs numériques peuvent être gérés via des courtiers de premier ordre et des plateformes de négociation. Dans la finance traditionnelle, les prime brokerages sont un sous-ensemble des services de premier ordre que les banques et les institutions financières offrent généralement aux groupes commerciaux tels que les fonds spéculatifs ou d'autres banques. Il s'agit notamment des services de garde, de négociation et de conseil.

Malgré la croissance et la valeur importantes du marché de la cryptographie, celui-ci reste un écosystème décousu. Des milliers d'échanges existent, mais il existe peu de façons de commercer à travers eux. De plus, bien que les solutions de système de gestion de l'exécution (OEMS) soient répandues, elles ne résolvent pas les problèmes que les prime brokers peuvent rencontrer pour atténuer les risques, gérer correctement la garde des actifs et les considérations réglementaires.

3. Obtenir une exposition indirecte aux actifs cryptographiques et numériques

Pour les family offices qui cherchent à entrer dans l'arène de l'investissement cryptographique sans le fardeau, la responsabilité ou le risque de garde de leurs actifs numériques, gestionnaires d'actifs numériques et de fonds cryptographiques et les fonds négociés en bourse (ETF) peuvent être la solution.

Les gestionnaires de fonds offrent diverses options allant des investissements minimums, des structures de frais et des calendriers de liquidité à diverses stratégies d'investissement. Les ETF offrent des opportunités distinctes avec des portefeuilles conçus pour capter la croissance de la technologie blockchain et des crypto-monnaies. Ces deux voies d'investissement indirect offrent chacune leurs propres opportunités.

Chacun de ces aspects est exploré en détail et il existe également un manuel de marché pour les sociétés de cryptographie souhaitant entrer dans le segment des bureaux familiaux.

Principales sociétés de cryptographie

Si vous recherchez une liste restreinte de fournisseurs, voici un tour d'horizon des entreprises qui relèvent soit des cas d'utilisation de stockage et de garde, soit d'achat et de vente :

Fournisseurs de stockage et de garde (certains incluent le trading) :

Bakkt exploite une plate-forme technologique qui permet aux consommateurs, aux entreprises et aux institutions de libérer la valeur des actifs numériques. La plateforme comprend un portefeuille numérique.

Bitcaissier se concentre sur la fourniture de services de trading de crypto-monnaie sur mesure aux family offices, aux sociétés de gestion de patrimoine, aux entreprises et aux banques.

BitGo offre des services financiers d'actifs numériques, offrant aux investisseurs institutionnels et aux plateformes cryptographiques liquidité, garde et sécurité.

bvnk offre des services financiers basés sur les actifs numériques et permet à ses clients de gérer leurs actifs numériques et leurs portefeuilles en monnaie fiduciaire à partir d'un seul compte, sécurisé par une conservation et un stockage à froid de qualité institutionnelle.

Coinbase Institutionnel Il est conçu pour les investisseurs et les institutions qui souhaitent investir dans des actifs numériques. La société fournit des solutions intégrées pour la garde, une plate-forme de négociation avancée et des services de premier ordre.

Cuivre est une plate-forme de conservation et de courtage de crypto-monnaie pour les investisseurs institutionnels. Sa plate-forme logicielle est connectée à des échanges de crypto-monnaie comme Bitfinex, BitMEX et Binance.

Cross River fournit une plate-forme bancaire hautement sécurisée basée sur des API et une suite complète de produits englobant les prêts, les paiements, la gestion des risques et les offres de services bancaires en tant que service (BaaS) pour fournir des solutions financières responsables.

Fireblocks est une plateforme tout-en-un qui aide ses clients à développer leur activité d'actifs numériques. Fireblocks rationalise les opérations en réunissant tous les échanges, les OTC, les contreparties, les portefeuilles actifs et les dépositaires sur une seule plateforme.

GEMINI Trust Company, LLC est un échange et un dépositaire de crypto-monnaie de nouvelle génération qui permet aux clients d'acheter, de vendre et de stocker des actifs numériques tels que Bitcoin et Ether.

HAÏVN est une institution financière axée sur les actifs numériques qui offre des services de paiement, de négociation, de garde, de gestion d'actifs et de recherche à sa clientèle mondiale.

KOR Technologies intègre les systèmes à grande échelle des clients avec l'infrastructure Hyper Protect. Cela permet d'obtenir des certificats d'authenticité et de propriété entièrement automatisés et générés numériquement.

Ledger développe des solutions de sécurité et d'infrastructure pour les crypto-monnaies ainsi que des applications blockchain pour les particuliers et les entreprises, en s'appuyant sur une technologie propriétaire distinctive.

Matrice fournit un service de négociation réglementé, un service de garde sécurisé et des paires multi-Fiat et vise à devenir la licorne d'échange réglementée la plus internationale d'Asie.

Métamasque Institutionnel est une extension conforme aux institutions du portefeuille DeFi, MetaMask. Ils offrent un accès inégalé à DeFi sans compromettre la sécurité, l'efficacité opérationnelle ou les exigences de conformité requises par l'institution.

Nydig propose une gamme complète de services de courtage, d'exécution et de conservation d'actifs numériques de qualité institutionnelle. La société propose des produits Bitcoin dans tous les secteurs, de la banque et de l'assurance à la fintech et aux organisations à but non lucratif.

Paxos est une société de technologie financière fournissant des solutions de blockchain pour les institutions financières mondiales. Le produit phare de Paxos est Bankchain, une solution de règlement blockchain de plate-forme en tant que service (PaaS) de nouvelle génération.

qredo a également été le pionnier du premier réseau de garde décentralisé de calcul multipartite (MPC) sans confiance, qui leur permet d'offrir la garde, des échanges inter-chaînes natifs et un accès aux liquidités multiplateforme.

Devinette et code est une société européenne fournissant des solutions d'interface blockchain. Ses piles matérielles et logicielles permettent aux entreprises de maîtriser les défis de notre société numérique tels que l'identité des machines, la provenance des produits et la gestion de la chaîne d'approvisionnement.

SEBA Banque SA offre des services bancaires de transaction pour les comptes crypto et fiat ; les services de garde, y compris le stockage sécurisé de niveau militaire des actifs cryptographiques ; services de négociation et de gestion des liquidités pour les crypto-actifs et la monnaie fiduciaire ; et plus.

Banque Sygnum est un spécialiste des actifs numériques et la première banque d'actifs numériques réglementée au monde. Les clients de Sygnum peuvent utiliser leurs dépôts en CHF, USD, EUR et SGD pour investir dans des actifs numériques de premier plan.

Tanga est un dépositaire de blockchain en marque blanche. La société allemande propose des solutions pour les portefeuilles cryptographiques et une infrastructure pour la blockchain, y compris la garde pour Bitcoin et Ethereum.

Garde Zodia assure la garde des actifs cryptographiques, conçus pour permettre aux institutions d'investir en toute sécurité dans des actifs émergents qui transforment le fonctionnement des marchés financiers.

Achat et vente (certains incluent la garde et d'autres services) :

Groupe BCB est un fournisseur de services de paiement dédiés à la cryptographie, au service de certains des principaux clients de l'industrie, notamment Coinbase et Kraken. BCB Group fournit des services de paiement dans plus de 20 devises, FX, liquidité de crypto-monnaie et conservation d'actifs numériques.

Legs propose une gamme de produits comprenant le courtage principal, la conservation, l'administration de fonds, renforcée par une plate-forme de négociation institutionnelle offrant une faible latence, de la liquidité et un accès direct au marché.

BinanceLa plate-forme de propose un portefeuille inégalé de produits et d'offres de cryptographie, y compris le commerce et la finance, l'éducation, les données et la recherche, le bien social, l'investissement et l'incubation, et plus encore.

Réserve Bitcoin propose deux niveaux de service : Flash et Conciergerie. Flash sert aux débutants sérieux et aux investisseurs pour acheter du Bitcoin d'une valeur de plus de 1,000 50,000 € par jour. Concierge est destiné aux HNWI et aux institutions qui souhaitent acheter des bitcoins de plus de XNUMX XNUMX €.

BlockFi est une société de services crypto-financiers axée sur l'exploitation de la puissance des crypto-monnaies et des rails de paiement blockchain pour créer une plate-forme de gestion de patrimoine crypto accessible à l'échelle mondiale.

Zèle est une blockchain mobile-first optimisée pour les paiements peer-to-peer utilisant uniquement un numéro de mobile. Avec une technologie compatible Ethereum, Celo transforme la crypto en monnaie utilisable avec un système multi-actifs.

Celsius Le réseau Celsius est une plate-forme de technologie financière qui propose des comptes d'épargne portant intérêt, des emprunts et des paiements avec des actifs numériques et fiduciaires.

Réseautage et Mentorat a trois produits principaux - le compte Circle aide à accélérer la croissance en accédant à l'USDC directement à partir de la source, Circle Yield aide à allouer des investissements cryptographiques et SeedInvest fournit un réseau pour investir.

coinflex résout les problèmes de règlement avec les contrats à terme Bitcoin réglés en espèces actuellement proposés sur le marché et fournit des méthodes à fort effet de levier pour couvrir l'exposition au Bitcoin et à d'autres crypto-monnaies.

Crypto.com est une application d'échange de crypto-monnaie qui prend en charge le trading, l'investissement, le jalonnement, les portefeuilles, les NFT, etc. Cet échange propose plus de 250 devises différentes.

Genèse facilite les échanges de devises numériques, les prêts et les transactions. Leur plate-forme fournit un point d'accès unique pour les services de négociation d'actifs numériques, de produits dérivés, d'emprunt, de prêt, de garde et de courtage principal.

Interactive Brokers offre des services de courtage axés sur un large accès au marché, des coûts réduits et l'exécution des transactions. Les clients peuvent négocier des actions, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations et des fonds à partir d'un seul compte intégré.

Kraken est une plate-forme d'échange de crypto-monnaie fournissant à la fois du trading crypto et fiat. Il fournit également des informations sur les prix à Bloomberg Terminal.

Nexo est une plate-forme tout-en-un où les clients peuvent stocker en toute sécurité leurs actifs numériques, ainsi qu'acheter, échanger et emprunter contre BTC, ETH et plus encore.

OSL est une plateforme d'actifs numériques, fournissant des services de logiciel en tant que service, de courtage, d'échange et de garde pour les institutions et les investisseurs professionnels.

Financière de la rivière est une institution financière axée sur le client basée à San Francisco, dédiée à fournir des produits et services financiers qui permettent à ses clients d'exploiter les vastes possibilités de Bitcoin.

TROY Trade est un courtier de premier ordre qui se concentre sur le trading de crypto et la gestion d'actifs. Elle fournit des services de courtage cryptographique aux clients institutionnels et aux traders, y compris le trading au comptant et sur marge, les dérivés, les données, la garde, le prêt et le jalonnement.

zérocap fournit des produits d'exécution d'actifs numériques, de garde assurée et de rendement aux investisseurs et institutions avant-gardistes du monde entier.

Où va la crypto-monnaie?

La crypto est un espace difficile marqué par le bruit et le battage médiatique, ce qui rend la navigation difficile. Par conséquent, il est essentiel que les family offices et les conseillers investissent du temps pour comprendre comment répondre au mieux à ces exigences primaires pour sécuriser leurs investissements et les développer.