L'utilisation de Bitcoin Crime tombe à 1%, mais les banques sont les plus grands coupables

Crimes liés aux bitcoins : la réglementation apporte la transparence

Les premiers visionnaires du Bitcoin mettaient l'accent sur la liberté, l'autonomie et la démocratie. Mais quelques nouveaux déménageurs ont accueilli réglementation comme solution aux problèmes de confiance qui ont affecté l'industrie de la cryptographie.

Les observateurs disent que la baisse de l'activité illicite de Bitcoin peut être le résultat de la réglementation. C'est cette réglementation qui a contribué à apporter transparence et crédibilité au réseau Bitcoin.

« La forte adoption de Bitcoin est une épée à double tranchant. Cela attire les pirates parce qu'ils recherchent [un] prix plus élevé », a déclaré Slava Demchuk, co-fondateur de l'outil de lutte contre le blanchiment d'argent. AMLBot.

« Dans le même temps, il devient plus facile de suivre les transactions illicites sur la blockchain Bitcoin. La réglementation, la croissance des politiques AML et KYC et le développement de l'analyse de la blockchain rendent difficile la dissimulation des criminels.

Demchuk a déclaré: "D'un autre côté, BTC est la crypto la plus populaire et restera la cible numéro un des pirates. Seulement 1% de toutes les transactions cryptographiques sont liées à des activités criminelles, ce qui signifie que l'industrie de la cryptographie est dans la bonne direction.

Partout dans le monde, les agences gouvernementales ciblent les investisseurs en crypto non seulement avec des taxes, mais aussi des règles d'enregistrement obligatoire et de divulgation complète.

Cette nouvelle vague de réglementation pose une contradiction dans la mesure où certains des traits les plus forts de Bitcoin ont été la confidentialité et l'autonomie. La réglementation étatique semble être le prix que la communauté crypto devra payer pour être assimilée à l'économie traditionnelle.

Les régulateurs resserrent leur emprise sur la crypto

La réglementation de la cryptographie est généralement axée sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Une série de cambriolages n'a pas aidé la cause de la cryptographie, les victimes réclamant aux gouvernements de patauger dans le chaos en costume messianique.

Les régulateurs ont resserré leur emprise sur la crypto-monnaie après l'effondrement de plusieurs milliards de dollars du Terra blockchain en mai. Plus récemment, le effondrement spectaculaire de l'échange FTX signifie que la réglementation est devenue un domaine d'intérêt majeur pour les gouvernements du monde entier.

Dès le début, cependant, la législation existante n'aurait pas pu anticiper l'émergence de monnaies décentralisées telles que le Bitcoin, qui prospèrent grâce à leur liberté de contrôle gouvernemental.

Les régulateurs espéraient un contrôle législatif efficace. Mais ils ont eu du mal à qualifier les actifs cryptographiques de marchandises ou d'instruments financiers. En effet, les monnaies numériques n'entrent pas dans des catégories financières facilement définies.

Beaucoup restent indécis sur la façon de les définir. Aux États-Unis, par exemple, la Securities and Exchange Commission (SEC) a déclaré qu'elle considérait de nombreuses crypto-monnaies comme des titres. Sécurité lois vous inscrire aux portefeuilles et aux échanges si nécessaire.

En Europe, la plupart des juridictions conviennent que les crypto-monnaies doivent être réglementées si elles sont assorties de droits de bénéfice ou de dividende. Les régulateurs disent que cela rend la cryptographie similaire aux instruments financiers traditionnels.

"La réglementation est inévitable", Laura K. Inamedinova, fondatrice et PDG de la société Web3 Conseil LKI, A déclaré BeInCrypto dans une interview.

"Avec le récent crash de TerraUSD et l'effondrement de FTX, de nouvelles réglementations sur le BTC sont susceptibles de protéger les investisseurs et de contribuer à une meilleure stabilité financière dans l'écosystème", a-t-elle déclaré, ajoutant : "Ce que beaucoup ne reconnaissent pas, c'est que l'innovation au sein du réseau Bitcoin et son attrait pour les grands acteurs du marché ne se développera qu'une fois qu'un cadre juridique clair et transparent sera créé. »

Les banques sont les plus grands coupables du blanchiment d'argent

Bitcoin a été conçu comme une invention anti-autorité où les affaires sans intermédiaire se font entre pairs. Mais le manque de contrôles internes, obligeant les utilisateurs à utiliser leur propre discrétion, a été exploité par ceux qui ont des motifs criminels.

Selon Chainalysis, la criminalité basée sur la cryptographie a atteint un nouveau record en 2021. Les adresses illicites ont reçu 14 milliards de dollars au cours de l'année, contre 7.8 milliards de dollars en 2020.

Mais le chiffre est dérisoire par rapport au montant d'argent blanchi par les anciennes banques commerciales. Une précédente ONU rapport évaluent le montant des flux illicites présumés que les banques facilitent chaque jour à 2.7 milliards de dollars.

En 2018, Thomas Borgen, PDG de Danske Bank démissionné sur un scandale impliquant 234 milliards de dollars qui auraient été blanchis via sa succursale estonienne au cours des huit années précédant 2015. Le groupe bancaire britannique HSBC Holdings a payé des milliards de dollars d'amendes pour blanchiment d'argent et autres délits financiers il y a quelques années.

Aux États-Unis, HSBC a payé 1.92 milliard de dollars pour aider les barons de la drogue mexicains à blanchir de l'argent. Il a également versé plusieurs millions à Hong Kong pour des déficiences systémiques.

La même année, les plus grandes banques européennes auraient aidé des clients fortunés à travers le continent à voler 63 milliards de dollars à plusieurs gouvernements en effectuant des remboursements d'impôts auxquels ils n'avaient pas droit.

Selon le Fichiers Cumex. Il s'agissait d'une enquête journalistique qui a passé en revue 180,000 XNUMX documents secrets.

"Bitcoin est sans confiance, sans autorisation et public, donc les criminels ne l'utilisent pas beaucoup", a affirmé Valérie Plante. un utilisateur commentant le tweet de PlanB.

«Fiat est toujours le plus utilisé pour les crimes, mais les médias et les gouvernements sont occupés à pousser le récit selon lequel Bitcoin est principalement utilisé pour des activités illicites. Les données parlent d'elles-mêmes », a ajouté l'utilisateur.

Adieu Fiat Cash !

Inamedinova de LKI a expliqué que l'activité illicite de Bitcoin impliquait de nombreuses idées fausses. « Le réseau Bitcoin peut être utilisé pour blanchir des fonds. Mais ce n'est qu'un pion dans le grand réseau criminel », a-t-elle déclaré. Elle a également souligné la culpabilité des monnaies fiduciaires.

Alors que la monnaie fiduciaire échoue, hyperbitcoinization devient un pari dystopique. Les bitcoiners attendent que les acteurs étatiques incendient leur propre monde et poussent les citoyens vers la cryptographie. Ils ont déjà développé l'infrastructure nécessaire pour perturber l'hégémonie fiduciaire.

Il y a une quantité finie de Bitcoin qui peut entrer en circulation. Fiat, cependant, peut être gonflé par les presses à imprimer des banques de réserve. Presque à l'abri des autorités étatiques capricieuses, le BTC est une monnaie d'urgence, en attente pour toute nation dont la population en a besoin.

La baisse de l'activité d'escroquerie impliquant Bitcoin rend encore plus solide le cas de l'actif en tant que monnaie alternative.

Un rapport précédent d'Enrique et Eduardo Aldaz-Carrol publié sur le site Web du Brookings Institute a révélé que Bitcoin est essentiel pour aider les pays à lutter contre la corruption et les transferts illicites.

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