Adoption du Bitcoin 2023 : données mises à jour

L'objectif de cet article est d'analyser le niveau d'adoption du Bitcoin début 2023, après une année de turbulences au cours de laquelle le prix du Bitcoin a atteint ses plus bas niveaux en deux ans.

Afin d'analyser le niveau actuel de Bitcoin adoption, nous examinerons les six métriques répertoriées ci-dessous :

• utilisateurs des principaux échanges
• utilisateurs des principaux portefeuilles
• les entreprises qui acceptent le Bitcoin
• taux de hachage
• transactions quotidiennes
• indice mondial d'adoption de la cryptographie

Enfin, nous nous pencherons sur principales opportunités cela pourrait avoir un impact positif sur l'adoption de Bitcoin en 2023 et dans les années à venir.

Utilisateurs des principaux échanges

Dans ce chapitre, nous analyserons la croissance de la base d'utilisateurs de principaux échanges cryptographiques en 2022. Cette métrique est importante pour évaluer les niveaux d'adoption du Bitcoin puisque, pour la plupart des utilisateurs, la première étape pour entrer dans le monde de la crypto-monnaie consiste à acheter un montant initial sur une plateforme d'échange en ligne.

Des échanges majeurs à l'international viennent de publier leurs rapports de fin d'année, qui incluent des informations actualisées sur la croissance de leur base d'utilisateurs. Nous rapportons ci-dessous, pour chaque échange considéré, la base d'utilisateurs respective à fin 2021 et à fin 2022, ainsi que le taux de croissance pour l'année considérée :

Coinbase

En décembre 2021, il comptait 73 millions d'utilisateurs vérifiés. Au cours des douze prochains mois, sa base d'utilisateurs a augmenté de 48 % pour 108 millions. À ce jour, Coinbase représente le deuxième plus grand échange cryptographique au monde après Binance en termes de nombre d'utilisateurs. En termes de volume de transactions, Coinbase se classe au quatrième rang mondial avec pas moins de 2 milliards d'euros de transactions quotidiennes.

Binance

Dans sa dernière fin d'année lettre, BinanceLe PDG de a révélé qu'en 2022, la plateforme avait atteint 120 millions d'utilisateurs (quadruplant ainsi sa base d'utilisateurs par rapport à 2021). Avec plus de 19 milliards de transactions quotidiennes, Binance représente aujourd'hui la plateforme avec le plus grand volume de transactions au monde. 

Crypto.com

De février 2021 à décembre 2022, la base d'utilisateurs de Crypto.com multiplié par 7 pour 70 millions individus (dont 20 millions gagnés entre mai 2022 et décembre 2022 seulement). Cette plateforme, originaire de Singapour, n'a été lancée qu'en 2019 et est déjà la 40e bourse mondiale en volume de transactions (370 millions d'euros de transactions quotidiennes).

KuCoin

De décembre 2021 à décembre 2022, le nombre d'utilisateurs de KuCoin près de triplé, passant de 10 millions à 27 millions. Avec 660 millions d'euros de transactions quotidiennes, KuCoin représente la 27e plus grande bourse au monde en volume de transactions à ce jour. Elle a été fondée en 2017 par Michael Gan et Eric Don et offre aujourd'hui la possibilité d'acheter et de vendre plus de 700 crypto-monnaies dans plus de 200 pays à travers le monde.

bitget

De mars 2022 à janvier 2023, la base d'utilisateurs de Bitget quadruplé, passant de 2 millions à 8 millions. La croissance de Bitget est due en grande partie à la capacité de l'entreprise à forger partenariats stratégiques avec de grandes personnalités sportives, dont Leo Messi. 

Fondée en 2018, Bitget représente aujourd'hui la 29e plus grande bourse au monde en volume de transactions (plus de 605 millions de transactions quotidiennes). Elle opère dans 50 pays à travers le monde et dispose d'une équipe de plus de 600 professionnels.

Utilisateurs des principaux portefeuilles

Plus de 100 millions de mobiles portefeuilles ont été téléchargés entre janvier et octobre 2022. Ce chiffre témoigne d'une baisse des téléchargements de plus de 40% par rapport aux données de 2021, période de plein bull run où le nombre de wallets téléchargés dépassait les 177 millions. Cependant, il est important de mentionner que ce chiffre record correspond au plus haut niveau de téléchargements annuels jamais enregistré et qu'au moment d'écrire ces lignes nous sommes à un niveau trois fois supérieur à la période pré-bull run de 2020 :

D'autre part, le graphique suivant montre les téléchargements de l'un des plus grands portefeuilles, Blockchain.com, et nous montre comment ceux-ci ont augmenté au cours des 12 derniers mois (bien que la croissance ait un peu ralenti d'octobre 2022 à aujourd'hui) :

En particulier, le nombre d'utilisateurs du portefeuille Blockchain.com a augmenté de 6% au cours de l'année écoulée, dépassant les 85 millions (téléchargements cumulés de 2011 à aujourd'hui).

Les entreprises qui acceptent le Bitcoin

Même si en 2022 le prix du Bitcoin a atteint sa valeur la plus basse en 2 ans, l'adoption de la crypto-monnaie parmi les commerçants a augmenté. On en trouve la preuve dans les données de coinmap.org, qui rapporte une augmentation de 7% du nombre d'établissements marchands acceptant le Bitcoin entre janvier 2022 et janvier 2023 :

Le tableau ci-dessous classe par ordre décroissant les villes italiennes avec le plus grand nombre d'entreprises acceptant le Bitcoin comme moyen de paiement en 2023 :

Ce qui suit, en revanche, est un tableau triant les villes italiennes en fonction du nombre de guichets automatiques Bitcoin dont elles disposent (mis à jour en septembre 2022) :

Taux de hachage

Le taux de hachage Bitcoin a également augmenté en 2022 et montre une nette tendance à la hausse :

L'importance de considérer le taux de hachage comme une mesure d'adoption large découle du fait que sa valeur est positivement corrélée à la difficulté du réseau et au nombre et à la taille des mineurs. Tout simplement, l'arrivée de nouveaux opérateurs dans l'industrie minière entraîne une augmentation de la difficulté et donc du taux de hachage. Comme nous le voyons dans le graphique ci-dessus, le taux de hachage de Bitcoin en 2023 est à un niveau supérieur à la course haussière de 2020-2021, malgré le fait que le prix de l'actif se soit effondré.

Transactions quotidiennes

Le nombre de transactions quotidiennes, une mesure indicative de l'utilisation de Bitcoin, continue de planer entre 200,000 300,000 et 2022 XNUMX depuis janvier XNUMX. Cependant, si nous regardons un horizon temporel plus large, nous notons comment cette métrique a traversé un tendance à la baisse depuis janvier 2018:

Cette tendance à la baisse semble s'être arrêtée au cours des 12 derniers mois, une période au cours de laquelle la valeur de cette métrique s'est consolidée entre 200,000 300,000 et XNUMX XNUMX.

Indice mondial d'adoption de la cryptographie

Le 14 septembre 2022, Chainalysis a partagé un rapport sur crypto-monnaie adoption qui classe les pays en fonction de l'adoption populaire. L'adoption populaire mesure "dans quels pays les gens investissent la plupart de leur argent dans la cryptographie". Le résultat des recherches de Chainalysis montre que les pays émergents ont le taux d'adoption le plus élevé. En effet, sur les 20 pays considérés :

• Dix appartiennent à la catégorie des revenus moyens inférieurs : le Vietnam, les Philippines, l'Ukraine, l'Inde, le Pakistan, le Nigéria, le Maroc, le Népal, le Kenya et l'Indonésie ;
• Huit sont à revenu intermédiaire supérieur : Brésil, Thaïlande, Russie, Chine, Turquie, Argentine, Colombie et Équateur ;

• Deux appartiennent à la catégorie des hauts revenus : les États-Unis et le Royaume-Uni.

L'Italie a malheureusement encore un faible niveau d'adoption et n'est pas incluse dans le classement des 20 pays considérés, ce qui exclut également tous les autres États appartenant à l'Union européenne.

Opportunités d'adoption en 2023

En 2022, plusieurs pays du monde ont franchi des étapes importantes vers une plus grande adoption du Bitcoin et des technologies décentralisées. Les événements majeurs incluent le nouveau projet de loi d'El Salvador pour lancer les obligations Bitcoin, l'adoption de Bitcoin comme monnaie officielle par la République centrafricaine, la collaboration entre Tether et Lugano dans le cadre de l'initiative Lugano Plan B, et enfin la naissance de Bitcoin Island aux Philippines. Voyons-les en détail ci-dessous :

Plan B de Lugano

Le Forum Plan B, un événement sponsorisé par Tether Operations Limited et la Ville de Lugano afin de faciliter l'adoption du Bitcoin dans la ville la plus peuplée de Suisse, s'est tenu à Lugano le 28 octobre 2022. Grâce au partenariat avec Tether, la Ville de Lugano peut déjà se vanter une trentaine d'entreprises qui acceptent Bitcoin comme mode de paiement. 

Cependant, le plan B de Lugano a des objectifs encore plus ambitieux : étendre l'utilisation de Bitcoin à la paiement des impôts et de transformer Lugano en un crypto-friendly ville. Le maire de Lugano A déclaré à cet égard que: "la loi suisse elle-même facilite déjà l'utilisation de cet outil, nous voulons étendre l'utilisation autant que possible et faire de la ville un lieu où naissent le professionnalisme et les startups liés à la blockchain." 

L'initiative de la ville de Lugano représente donc une excellente occasion de promouvoir l'adoption du Bitcoin sur le continent européen, en partant directement de l'un des principaux centres financiers mondiaux.

Afrique

Dans le classement Global Crypto Adoption Index que nous avons vu dans les paragraphes précédents, trois États africains figurent parmi les vingt premiers : le Nigeria, le Maroc et le Kenya. En outre, le 27 avril 2022, la République centrafricaine a emboîté le pas à El Salvador en s'imposant comme le deuxième pays au monde à adopter Bitcoin comme monnaie officielle. 

Le XNUMX juillet, il a également lancé ces CBDC (Pièce Sango). La forte prévalence du Bitcoin en Afrique est probablement due aux taux d'inflation élevés qui caractérisent les économies de la plupart des pays du continent et à la dépendance aux envois de fonds étrangers. 

Pour aggraver les choses, l'Afrique a la plus grande concentration d'individus sans compte bancaire.

Île Bitcoin (Philippines)

Boracay est une petite île des Philippines avec une population de moins de 20,000 XNUMX habitants. Pourtant, elle est fréquentée chaque année par des milliers de touristes attirés par ses plages. L'entreprise derrière le portefeuille, Pouch, a mis en place une vaste campagne d'évangélisation sur l'île et a converti plus de 100 entreprises locales qui acceptent désormais le Bitcoin comme moyen de paiement. 

La raison pour laquelle Pouch a choisi de se concentrer sur les Philippines est due à l'adoption rapide des crypto-monnaies par le pays. Comme nous l'avons vu dans le chapitre consacré au Global Crypto Adoption Index, les Philippines sont en fait le deuxième plus grand pays d'adoption de crypto dans le monde, juste derrière le Vietnam. 

Bitcoin City (Salvador)

Le 17 novembre 2022, le ministre de l'Économie d'El Salvador a présenté un nouveau projet de loi confirmant le plan du gouvernement de lever 1 milliard de dollars pour la construction de «Bitcoin City». Ce projet de loi appelle les législateurs à créer un cadre législatif clair pour l'utilisation des actifs numériques dans les affaires publiques du pays d'El Salvador.

Les «obligations Bitcoin», les outils qui seront utilisés pour lever des financements, avaient été introduits par Bukele dès 2021. En 2022, cependant, le projet a été continuellement reporté. En effet, le lancement était prévu pour mars 2022, et il a ensuite été reporté à septembre puis à une date à déterminer. Selon la déclaration de Bukele, le retard a été causé par le fait que le gouvernement devait donner la priorité à la réforme des retraites. 

Dans tous les cas, lorsque les Vulcan Bonds seront enfin lancés, ils représenteront le premier exemple d'obligations émises sur blockchain. L'espoir est que cela puisse enfin devenir une réalité en 2023, et inspirer d'autres États à adopter la finance décentralisée. 

Conclusions

Bien que le prix du Bitcoin ait chuté en 2022, ses fondamentaux apparaissent toujours solide. En particulier, le nombre d'utilisateurs des principaux échanges a augmenté à un rythme très rapide au cours des 12 derniers mois, et certaines plateformes ont vu leur les bases d'utilisateurs augmentent de 300 % à 400 %. Le nombre de téléchargements de portefeuilles Bitcoin en 2022 était de 100 millions, en baisse de 40% par rapport à 2021 mais en hausse de 300% par rapport à 2020. 

En revanche, le nombre d'entreprises acceptant Bitcoin dans le monde augmenté de 7% en 2022, et on compte aujourd'hui plus de 30,400 XNUMX entreprises. Le taux de hachage montre un nette tendance à la hausse et le nombre de transactions quotidiennes a évolué au sein de la 200 à 300 mille portée pendant 12 bons mois.

Les pays émergents affichent aujourd'hui le taux d'adoption de la cryptographie le plus élevé, et aucun pays de l'UE ne se classe dans l'indice mondial d'adoption de la cryptographie de Chainalysis.