La Banque centrale de Russie a commencé à examiner les opérations des banques russes avec des échangeurs de crypto-monnaie, selon les médias locaux. Les transactions entre particuliers via ces plateformes présentent un intérêt particulier car le régulateur estime qu'elles comportent des risques de pertes financières et de fraude.
La Banque centrale demande aux banques russes des détails sur les transactions liées à la cryptographie
Fin décembre, la Banque centrale de Russie (CBR) a envoyé aux banques commerciales un nouveau formulaire de déclaration des transactions, demandant des informations sur les transferts d'argent liés aux sites Web d'échange de crypto. Il s'agit principalement de paiements entre particuliers, y compris des transactions avec des cartes et des portefeuilles enregistrés au nom de personnes fictives.
Le régulateur demande aux institutions bancaires de fournir des détails sur leurs interactions avec les échangeurs cryptographiques tels que btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com et betatransfer.org, révèle un nouveau rapport du Kommersant.
Le principal quotidien économique cite des sources de l'industrie de la cryptographie affirmant que plus de 400 échangeurs de crypto offrent désormais des services aux résidents russes sur Internet. Leurs estimations suggèrent que le volume mensuel du marché de la cryptographie en vente libre en Russie et dans les pays voisins est d'environ 1.3 milliard de dollars. La Fédération de Russie représente environ la moitié du total.
Les échangeurs de crypto répertorient souvent sur leurs sites Web les noms et logos d'institutions financières établies et de fournisseurs de paiement tels que Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney et Koronapay en tant que partenaires. Deux d'entre eux, Webmoney et Koronapay, ont déjà nié toute coopération avec les plateformes de trading de pièces.
Les échangeurs de crypto fonctionnent sans enregistrement, déclare CBR
La Banque de Russie souligne que les échangeurs fournissent des services d'achat et de vente de crypto-monnaies sans enregistrer leurs activités ni assumer d'obligations financières envers leurs clients. Dans le même temps, les transactions se font de manière anonyme, sans étudier leur finalité et les sources des fonds pour évaluer les risques comme le blanchiment d'argent par exemple.
L'autorité monétaire, connue pour sa position intransigeante sur les crypto-monnaies, a également noté que les sites de trading acceptent souvent les paiements non pas sur leurs comptes réels mais sur des cartes bancaires et des portefeuilles numériques émis à des particuliers. Cela "crée le risque que les citoyens perdent de l'argent et soient impliqués dans des stratagèmes frauduleux", a averti le régulateur.
Dans une récente interview avec le journal gouvernemental Rossiyskaya Gazeta, le chef de la commission d'enquête de la Fédération de Russie, Alexander Bastrykin, a fait remarquer que le statut des plateformes en ligne offrant des options d'achat et de vente de crypto de manière anonyme n'était pas encore déterminé. Il a également appelé à introduire une identification obligatoire pour tous les utilisateurs de crypto-monnaie en Russie.
Les autorités s'en prennent aux échangeurs de crypto depuis quelques années. Une partie du problème est qu'une série d'activités liées à la cryptographie, y compris le commerce, restent non réglementées même après l'adoption de la loi «sur les actifs financiers numériques». Un groupe de travail au parlement prépare actuellement des propositions pour combler le vide. Les discussions sur l'avenir des échangeurs de crypto devraient se terminer en 2022, a déclaré le mois dernier le directeur adjoint du chien de garde Rosfinmonitoring, Herman Neglyad.
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Source : https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/