Après le crash de FTX, certains demandent instamment un retour aux débuts décentralisés du bitcoin pour protéger les actifs financiers

En ces temps difficiles, alors que des rumeurs circulent sur la valeur de la crypto-monnaie après le effondrement catastrophique de l'échange de crypto-monnaie FTX et d'autres plateformes importantes, une question cruciale a émergé : "Qui gardera votre crypto-monnaie en sécurité?"

En conséquence, certains membres de la communauté des crypto-monnaies appellent à un retour à ses origines décentralisées.

"Pas vos clés, pas vos pièces" est l'un des cris de ralliement du mouvement. Ou, n'ayez confiance qu'en vous-même.

Mais pour ce faire, les gens doivent gérer leurs propres portefeuilles de crypto-monnaie, ce qui est une méthode plus délicate mais plus sûre qui nécessite de créer des mots de passe sophistiqués et d'acheter occasionnellement du matériel réel pour stocker de l'argent au lieu de le confier à un échange.

Une entreprise comme FTX était censée conserver vos fonds, mais au lieu de cela, elle a fini par les prêter, a déclaré Tracy Wang, rédactrice en chef adjointe du site Web d'informations sur les crypto-monnaies CoinDesk. Le système monétaire traditionnel est basé sur cette idée, qui semble entrer en conflit avec les principes fondamentaux des crypto-monnaies. Wang a comparé la décentralisation à la reprise du contrôle de ses propres finances et de son pouvoir.

Selon les informations de l'association de crypto-monnaie CoinGecko rapportées par Reuters, FTX était le cinquième plus grand échange de crypto-monnaie au monde avant de s'effondrer, traitant 627 milliards de dollars de volume de transactions depuis le début de l'année.

Alors que FTX navigue dans une procédure de mise en faillite que son superviseur actuel a précédemment qualifiée d'incomparable dans sa complexité, il n'est toujours pas certain que quiconque conserve son argent sur l'échange serait guéri. Pour ceux qui ont été les plus durement touchés par l'insolvabilité de l'entreprise, c'est aussi un réveil douloureux et le catalyseur d'un retour à la décentralisation.

Il s'agit alors de choisir entre la possibilité que quelqu'un vous vole votre argent, même si l'échange simplifie son achat, son envoi et sa détention, et en garder le contrôle total au prix d'une procédure comptable laborieuse.

Pas un processus simple

Mais le faire n'est pas particulièrement simple. La création d'un ensemble de clés publiques et privées - une chaîne de lettres et de chiffres générés aléatoirement - et une seconde phrase de départ de sauvegarde - composée de 12 ou 24 phrases aléatoires au cas où vous perdriez l'ensemble initial de clés - sont nécessaires pour maintenir la crypto-monnaie hors ligne. que pour le commerce. L'achat d'un gadget de type USB qui sert de tirelire pour votre crypto-monnaie est également requis.

En ce qui concerne le bitcoin, c'était la norme. Cependant, à mesure que l'utilisation des crypto-monnaies augmentait, des entreprises et des échanges ont émergé, permettant à quiconque d'acheter des crypto-monnaies sans prendre ces mesures.

Des plates-formes qui semblent aujourd'hui n'avoir pas été affectées par le crash de FTX, comme Coinbase, ont fait un effort pour rassurer ses utilisateurs sur le fait que leurs actifs sont en sécurité et, dans certains cas, non soumis à des prêts.

Mais pour certains utilisateurs, cela pourrait ne pas suffire.

Le fondateur et PDG de la société de crypto-monnaie Custodia Bank et le consultant en blockchain Caitlin Long ont déclaré, "Ceux d'entre nous, les vétérans grisonnants, ont déjà vu ce match. Depuis que FTX s'est effondré, il y a eu une énorme vague, et nous avons essayé d'avertir les gens ; retirez vos pièces des échanges.

Au cours des deux semaines précédentes, plus de 150,000 2 bitcoins d'une valeur d'environ XNUMX milliards de dollars ont été retirés des échanges, selon un rapport publié vendredi par Bitcoin Magazine.

Mais pour certains acteurs importants de la cryptographie, sortir complètement de la grille serait une erreur.

Au lieu de cela, il y a de plus en plus d'appels pour une réglementation plus stricte qui obligerait les échanges de crypto-monnaie à garder les fonds des clients protégés par un pare-feu afin qu'ils ne puissent pas être utilisés à d'autres fins.

Selon Long, le concept consiste à traiter les dépôts des clients de la même manière qu'un voiturier traite une voiture.

« Vous transférez simplement la garde temporaire pour le stockage. Ils ne peuvent pas le louer pour Uber, et si le garage dépose le bilan, ils ne peuvent pas emporter votre voiture car ce n'est pas un atout du garage. C'est assez basique et ennuyeux, mais c'est important.

Longtemps utilisé le Wyoming comme illustration, affirmant que la législation de l'État sur la crypto-monnaie exige déjà que toute bourse qui y opère traite les fonds des consommateurs de cette manière.

Long a déclaré que FTX n'aurait pas eu lieu si le régime du Wyoming avait existé.

Les sénateurs Cynthia Lummis, R-Wyo., Et Kirsten Gillibrand, DN.Y., sont les principaux sponsors d'un projet de loi comparable au système du Wyoming et qui fait actuellement son chemin au Congrès.

Cependant, cette loi et d'autres qui appellent à réglementer l'activité de crypto-monnaie peuvent rencontrer des difficultés. Le président de la commission sénatoriale des banques, du logement et des affaires urbaines, le sénateur Sherrod Brown de l'Ohio, a déclaré la semaine dernière que les crypto-monnaies n'offrent toujours «rien d'utile ou de bénéfique».

"Le récent effondrement de FTX est un avertissement fort que les crypto-monnaies peuvent échouer", a déclaré Brown dans un communiqué. "Ces échecs peuvent avoir un impact considérable sur les consommateurs et d'autres sections de notre système financier, un peu comme nous en avons été témoins avec les produits dérivés de gré à gré qui ont contribué à une crise financière."

"Compte tenu des turbulences actuelles sur le marché des crypto-monnaies, nous devons soigneusement examiner comment régir les crypto-monnaies et leur place dans notre économie."

Les utilisateurs préfèrent les protocoles DeFi car les échanges cryptographiques centralisés subissent des sorties d'éther

Les utilisateurs peuvent échanger des crypto-monnaies sur un DEX (échange décentralisé) dans un cadre non dépositaire sans avoir besoin d'un intermédiaire pour gérer le transfert et la garde des fonds.

Les DEX utilisent des contrats intelligents basés sur la blockchain pour remplacer les intermédiaires traditionnels, tels que les banques, les courtiers, les processeurs de paiement et d'autres organisations, afin de permettre l'échange d'actifs.

Les DEX offrent une transparence totale sur les mouvements de fonds et les processus d'échange, contrairement aux transactions financières typiques, qui sont opaques et effectuées par des intermédiaires qui donnent très peu d'informations sur leurs actions. Les DEX réduisent également le risque de contrepartie et peuvent atténuer les problèmes systémiques de centralisation dans l'écosystème bitcoin, car l'argent des utilisateurs ne transite pas par le portefeuille de crypto-monnaie d'un tiers pendant la négociation.

En raison de leur composabilité sans autorisation, les DEX sont un « argent LEGO » clé sur lequel des produits financiers plus complexes peuvent être construits. Les DEX sont une pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi).

Comment fonctionne un DEX ?

Il existe différentes conceptions DEX, et elles présentent toutes des avantages et des inconvénients en termes d'ensembles de fonctionnalités, d'évolutivité et de décentralisation. Les DEX du carnet de commandes et les teneurs de marché automatisés sont les deux variétés les plus populaires (AMM). Un autre type populaire est les agrégateurs DEX, qui effectuent une recherche dans divers DEX sur la chaîne pour obtenir le meilleur prix ou le coût du gaz le plus bas pour la transaction prévue par l'utilisateur.

Le haut niveau de déterminisme atteint en utilisant des contrats intelligents immuables et la technologie blockchain est l'un des principaux avantages des DEX. Les DEX effectuent des transactions en utilisant des contrats intelligents et des transactions en chaîne, par opposition aux échanges centralisés (CEX), comme Coinbase ou Binance, qui utilisent leur propre moteur de correspondance pour permettre le trading. Les DEX offrent également aux clients la possibilité de négocier tout en conservant la garde complète de leur argent dans des portefeuilles auto-hébergés.

Les frais de réseau et les frais de négociation sont les deux principaux types de dépenses que les utilisateurs de DEX sont normalement censés payer. Alors que les frais de négociation sont collectés par le protocole sous-jacent, ses fournisseurs de liquidités, ses détenteurs de jetons ou une combinaison de ces organisations, comme indiqué par la conception du protocole, les frais de réseau font référence au coût du gaz de la transaction en chaîne.

L'utilisation des technologies de la finance décentralisée (DeFi) se développe

Les protocoles de finance décentralisée (DeFi) deviennent de plus en plus populaires à mesure que les preuves s'accumulent que les principaux échanges centralisés de crypto-monnaie perdent du terrain.

Au cours des sept jours qui ont suivi la disparition de FTX, la plupart des protocoles DeFi, selon la plate-forme d'analyse de données Nansen, ont connu une croissance en pourcentage à deux chiffres des utilisateurs et des transactions.

Un échange de crypto-monnaie décentralisé sur l'écosystème de la blockchain Cosmos, dYdX, a connu une augmentation de 99 % du nombre d'utilisateurs et une augmentation de 136 % des transactions.

Les marchés des actifs numériques montrent la croissance : le prix du jeton dYdX (DYDX) a augmenté de 77 % malgré le fait que 88 % des actifs numériques du secteur DeFi ont perdu de la valeur au cours de la semaine précédant mardi en raison des effets de l'effondrement de FTX.

Selon CoinDesk Indices, le jeton DYDX est classé comme faisant partie de l'industrie CLOB (carnet de commandes central) au sein de la norme de classification des actifs numériques CoinDesk (DACS). Cette industrie est la seule sur 36 à avoir un rendement positif d'une semaine à l'autre.

Le prêteur décentralisé Aave a enregistré une augmentation de 70 % du nombre d'utilisateurs et une augmentation de 99 % des transactions.

Selon Walter Teng, vice-président de la stratégie d'actifs numériques chez Fundstrat Global Advisors, alors que les consommateurs deviennent plus conscients de la valeur de l'auto-garde et de la transparence fournies par les protocoles DeFi, ils tweetent à CoinDesk. Pour cette raison, les mesures d'utilisation des protocoles DeFi ont augmenté.

Échange indépendant Uniswap

Uniswap, le plus grand échange décentralisé de crypto-monnaie, a vu une augmentation de 19% des utilisateurs et une augmentation de 21% des transactions au cours des 30 derniers jours, selon les données de Nansen, malgré le fait que la confiance dans les échanges centralisés a considérablement diminué après l'effondrement de FTX .

Selon CoinGecko, le volume des échanges d'éther 24 heures sur 900 d'Uniswap est de XNUMX milliards de dollars, soit plus que Coinbase, OKX et Gate.io réunis.

De plus, l'application Web d'Uniswap compte 55,550 2022 portefeuilles de transactions frais quotidiens, ce qui est un sommet en XNUMX.

"L'auto-garde et la transparence sont demandées et les consommateurs affluent vers ce qu'ils connaissent et font confiance", a tweeté Uniswap Labs.

Valeur du flux de jetons sur les échanges centralisés

Les utilisateurs choisissent de conserver leurs bitcoins ailleurs, ce qui a entraîné une fuite massive de richesses des échanges centralisés.

Binance a enregistré la plus grande sortie nette (sorties moins entrées) parmi les échanges centralisés au cours de la semaine précédente, s'élevant à plus de 1.44 milliard de dollars. Ainsi, les utilisateurs de Binance ont effectué 1.44 milliard de dollars de plus en retraits qu'en dépôts. (La valeur du flux de jetons de Nansen par échange ne prend en compte que les jetons ETH et ERC-20 basés sur Ethereum.)

Avec un flux net négatif de 1.24 milliard de dollars, OKX est arrivé deuxième. Avec une sortie nette de 900 millions de dollars, FTX se classe au troisième rang parmi toutes les entreprises, tandis que Kraken a perdu 586 millions de dollars.

FTX US, Kraken, KuCoin, Coinbase, Huobi, Gate.io, Gemini, Paxos et Crypto.com ont tous enregistré une sortie nette combinée de 6.33 milliards de dollars au cours des sept derniers jours, selon Nansen ; les utilisateurs ont déposé 42.03 milliards de dollars dans ces échanges mais ont retiré 48.35 milliards de dollars.

Les sorties importantes montrent très probablement que les utilisateurs manquent de confiance et de confiance pour conserver leur argent sur des échanges centralisés.

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